הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
קרן השתלמות כלל: כל 12 המסלולים, תשואות ובמה מושקע
כלל פנסיה וגמל · ח.פ. 512244146
כל מסלולי השתלמות של כלל
תשואה ודמי ניהול עד אוגוסט 2026| כלל השתלמות כללי | כללי | 0.54% | 8.4% | 13.1% | 8.0% | 53% | 23.1 מיליארד ₪ |
| כלל השתלמות מניות | מניות | 0.53% | 13.5% | 21.3% | 11.6% | 100% | 4.4 מיליארד ₪ |
| כלל השתלמות עוקב מדד S&P 500 | עוקב מדד S&P 500 | 0.48% | 5.7% | 11.2% | 10.7% | 100% | 4.4 מיליארד ₪ |
| כלל השתלמות מניות סחיר | מניות (סחיר) | — | 11.7% | — | — | 98% | 674 מיליון ₪ |
| כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | אג"ח עם מניות (עד 25%) | 0.51% | 5.0% | 8.4% | 4.5% | 22% | 502 מיליון ₪ |
| כלל השתלמות אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח (ללא מניות) | 0.54% | 3.5% | 6.1% | 3.4% | 5% | 410 מיליון ₪ |
| כלל השתלמות הלכה | הלכה / שריעה | 0.56% | 6.6% | 11.5% | 6.9% | 49% | 358 מיליון ₪ |
| כלל השתלמות עוקב מדדי מניות | עוקב מדד מניות | 0.52% | 7.4% | — | — | 99% | 288 מיליון ₪ |
| כלל השתלמות משולב סחיר | משולב (מעורב) | — | 8.0% | — | — | 52% | 247 מיליון ₪ |
| כלל השתלמות כספי (שקלי) | כספי / שקלי | 0.52% | 3.2% | 4.9% | 3.7% | 0% | 210 מיליון ₪ |
| כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש | עוקב מדדים (גמיש) | 0.49% | 0.2% | 3.7% | — | 53% | 164 מיליון ₪ |
| כלל השתלמות אג"ח סחיר | אג"ח סחיר | — | 3.3% | — | — | 0% | 24 מיליון ₪ |
התשואות נטו, אחרי דמי ניהול, כפי שהגוף מדווח לרשות שוק ההון. דמי הניהול הם הממוצע בפועל במסלול. החשיפה למניות במונחי דלתא. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, והעמוד אינו המלצה.
במה הכסף מושקע: עשרת הניירות הגדולים
רבעון 2 2026| ואנגארד S&P 500 (VOO) | קרנות סל | 1.0 מיליארד ₪ | 3.0% | 6 מתוך 12 |
| SPDR S&P 500 (SPY) | קרנות סל | 714 מיליון ₪ | 2.0% | 6 מתוך 12 |
| סורס S&P 500 | קרנות סל | 636 מיליון ₪ | 1.8% | 6 מתוך 12 |
| ממשל צמודה 0527 | אג"ח ממשלתי | 596 מיליון ₪ | 1.7% | 6 מתוך 12 |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 591 מיליון ₪ | 1.7% | 6 מתוך 12 |
| איישרס S&P 500 סווופ | קרנות סל | 459 מיליון ₪ | 1.3% | 5 מתוך 12 |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 442 מיליון ₪ | 1.3% | 6 מתוך 12 |
| אמונדי S&P 500 | קרנות סל | 412 מיליון ₪ | 1.2% | 6 מתוך 12 |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 400 מיליון ₪ | 1.1% | 6 מתוך 12 |
| אמונדי שווקים מתעוררים סווופ | קרנות סל | 378 מיליון ₪ | 1.1% | 5 מתוך 12 |
החזקה ישירה בלבד, בסוף הרבעון. בלי מזומן, פיקדונות, הלוואות, נגזרים ואג"ח מיועדות. קרן סל שמחזיקה מדד מופיעה כנייר אחד, לא לפי המניות שבתוכה.
קרן השתלמות בחברות אחרות
כל המסלולים של כלל ← · השוואת כלל השתלמות כללי למסלול אחר ←
שאלות נפוצות
אילו מסלולים יש בקרן השתלמות של כלל?
לכלל יש 12 מסלולי השתלמות פעילים: כלל השתלמות כללי, כלל השתלמות מניות, כלל השתלמות עוקב מדד S&P 500, כלל השתלמות מניות סחיר, כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות), כלל השתלמות אשראי ואג"ח ועוד 6. המסלולים נבדלים בעיקר בכמה מניות יש בהם, ולכן התשואה שלהם שונה מאוד בשנים טובות ורעות.
מה דמי הניהול בקרן השתלמות של כלל?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלולי השתלמות של כלל הם 0.53% מהיתרה בשנה, לעומת חציון של 0.59% בכל החברות, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. זה הממוצע בכל המסלול. דמי הניהול האישיים נקבעים מול הקופה, ולרוב אפשר להוריד אותם.
במה מושקע הכסף בקרן השתלמות של כלל?
בממוצע משוקלל 65.0% מהכסף חשוף למניות, 59.0% לחו"ל ו-30.3% למטבע חוץ, נכון לרבעון 2 2026. בכל עמוד מסלול אפשר לראות את כל הניירות שהוא מחזיק.
יש לכם קרן השתלמות בכלל?
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יבדוק אם המסלול ודמי הניהול מתאימים לכם, ויחזור אליכם בטלפון.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.