הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026כלל השתלמות כספי (שקלי)
כלל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 1351
השתלמות כספי / שקלי רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע כלל השתלמות כספי (שקלי)?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 0.6% · מדד שארפ 1.76.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 91.8% | 193.2 מיליון ₪ |
| מזומנים | 8.3% | 17.4 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 66.2% | 139.4 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 16.7% | 35.2 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 8.8% | 18.6 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 8.3% | 17.4 מיליון ₪ |
| הלוואות | <0.05% | 46 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
0.0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 0.0% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
0.0% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
0.0% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| אביעד פקדוןאגחה | אג"ח קונצרני | 8.44% | 17.8 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 7.50% | 15.8 מיליון ₪ |
| ספיר פקדון אגחה | אג"ח קונצרני | 7.24% | 15.2 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0327 | אג"ח ממשלתי | 5.98% | 12.6 מיליון ₪ |
| הראל פיקד אגח ה | אג"ח קונצרני | 5.97% | 12.6 מיליון ₪ |
| מגדל הון אגח ז | אג"ח קונצרני | 5.37% | 11.3 מיליון ₪ |
| פאי ריבית אגח ג | אג"ח קונצרני | 5.28% | 11.1 מיליון ₪ |
| דניאל פק אגח ג | אג"ח קונצרני | 5.21% | 11.0 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 91.8% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 8.8% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיניירות ערך מסחריים 8.8% הלוואות 0.0%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| כלל השתלמות כספי (שקלי) (המסלול הזה) | כלל פנסיה וגמל | 0.52% | 4.9% | 0.0% | 210 מיליון ₪ | |
| הפניקס השתלמות כספי (שקלי) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.60% | 4.5% | 0.0% | 248 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.66% | 4.8% | 0.0% | 245 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב השתלמות כספי (שקלי) | מיטב גמל ופנסיה | 0.52% | 4.5% | 0.0% | 216 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל השתלמות כספי (שקלי) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.50% | 4.5% | 0.0% | 178 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מנורה השתלמות כספי (שקלי) | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.51% | 4.3% | 0.0% | 169 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | הראל פנסיה וגמל | 0.50% | 4.4% | 0.0% | 135 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור השתלמות- כספי (שקלי) | מור גמל ופנסיה | 0.68% | 4.2% | 0.0% | 119 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אנליסט השתלמות כספי (שקלי) | אנליסט קופות גמל | 0.58% | 4.4% | 0.0% | 105 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 95 מסלולי השתלמות
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-120 מסלולי השתלמות
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 120 מסלולי השתלמות
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בכלל השתלמות כספי (שקלי)?
כ-0% מהכסף בכלל השתלמות כספי (שקלי) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בכלל השתלמות כספי (שקלי) מושקע בחו"ל?
כ-0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-0% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של כלל השתלמות כספי (שקלי)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.52% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 3.2%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 4.9%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 1351
- חברה
- כלל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.