הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026מגדל השתלמות כספי (שקלי)
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 864
השתלמות כספי / שקלי רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע מגדל השתלמות כספי (שקלי)?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 0.7% · מדד שארפ -0.07.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 93.2% | 165.9 מיליון ₪ |
| מזומנים | 6.8% | 12.1 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 45.9% | 81.7 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 31.3% | 55.7 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.8% | 12.1 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 6.8% | 12.1 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 5.5% | 9.8 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 3.7% | 6.7 מיליון ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
0.0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 0.0% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
0.0% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
0.0% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 0927 | אג"ח ממשלתי | 7.23% | 12.9 מיליון ₪ |
| ממשל משתנה 1130 | אג"ח ממשלתי | 6.52% | 11.6 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0728 | אג"ח ממשלתי | 5.02% | 8.9 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 816 | אג"ח ממשלתי | 4.93% | 8.8 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 916 | אג"ח ממשלתי | 4.42% | 7.9 מיליון ₪ |
| קסם ETF תלבונד ש 1 3 | קרנות סל | 4.21% | 7.5 מיליון ₪ |
| הראל מחקה תלבונד שקלי 1 3 | קרנות נאמנות | 3.74% | 6.7 מיליון ₪ |
| דיסק מנ מסחרי 8 | ניירות ערך מסחריים | 3.61% | 6.4 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 93.2% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| מגדל השתלמות כספי (שקלי) (המסלול הזה) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.50% | 4.5% | 0.0% | 178 מיליון ₪ | |
| הפניקס השתלמות כספי (שקלי) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.60% | 4.5% | 0.0% | 248 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.66% | 4.8% | 0.0% | 245 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב השתלמות כספי (שקלי) | מיטב גמל ופנסיה | 0.52% | 4.5% | 0.0% | 216 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל השתלמות כספי (שקלי) | כלל פנסיה וגמל | 0.52% | 4.9% | 0.0% | 210 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מנורה השתלמות כספי (שקלי) | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.51% | 4.3% | 0.0% | 169 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | הראל פנסיה וגמל | 0.50% | 4.4% | 0.0% | 135 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור השתלמות- כספי (שקלי) | מור גמל ופנסיה | 0.68% | 4.2% | 0.0% | 119 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אנליסט השתלמות כספי (שקלי) | אנליסט קופות גמל | 0.58% | 4.4% | 0.0% | 105 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 95 מסלולי השתלמות
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-120 מסלולי השתלמות
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש במגדל השתלמות כספי (שקלי)?
כ-0% מהכסף במגדל השתלמות כספי (שקלי) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף במגדל השתלמות כספי (שקלי) מושקע בחו"ל?
כ-0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-0% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של מגדל השתלמות כספי (שקלי)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.50% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 2.8%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 4.5%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 864
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.