נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הפניקס השתלמות כספי (שקלי)
הפניקס פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 715
השתלמות כספי / שקלי רבעון 2 2026
במה מושקע הפניקס השתלמות כספי (שקלי)?
- מספר אוצר
- 715
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
הפניקס השתלמות כספי (שקלי) של הפניקס פנסיה וגמל (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 715) מנהל 247.7 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 0.0%, לעומת 0.0% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 92.3% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.46%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 0.0%, לעומת 0.0% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 91.5% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 92.3% | 228.5 מיליון ₪ |
| מזומנים | 7.8% | 19.2 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 72.7% | 180.1 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.8% | 19.2 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 6.4% | 15.8 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 4.7% | 11.6 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 4.7% | 11.5 מיליון ₪ |
| הלוואות | 3.9% | 9.6 מיליון ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.0% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.0% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (0.0%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל שיקלי1026 | אג"ח ממשלתי | 25.04% | 62.0 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 217 | אג"ח ממשלתי | 16.55% | 41.0 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 417 | אג"ח ממשלתי | 14.48% | 35.9 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 317 | אג"ח ממשלתי | 9.40% | 23.3 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 517 | אג"ח ממשלתי | 7.22% | 17.9 מיליון ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 6.54% | 16.2 מיליון ₪ |
| MTF סל תל בונד שקלי 1-3 | קרנות סל | 4.66% | 11.5 מיליון ₪ |
| הלוואות (ללא שם נייר) | הלוואות | 2.56% | 6.3 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 92.3% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 8.5% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיניירות ערך מסחריים 4.7% הלוואות 3.9%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 111 מתוך 120
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 110 מתוך 120
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 3 מתוך 120
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 37 מתוך 95
- שנאת סיכון: מדורג 10 מתוך 120
- רק נכסים סחירים: מדורג 95 מתוך 120
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.