נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח
הפניקס פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 716
השתלמות אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
במה מושקע הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח?
- מספר אוצר
- 716
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח של הפניקס פנסיה וגמל (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 716) מנהל 741.2 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 0.3%, לעומת 0.2% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 91.9% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.50%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 17.8%, לעומת 12.9% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 82.4% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 91.9% | 680.9 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.4% | 32.8 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 2.8% | 20.7 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.5% | 3.6 מיליון ₪ |
| אחר | 0.2% | 1.7 מיליון ₪ |
| מניות | 0.2% | 1.5 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 77 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 46.5% | 344.6 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 32.7% | 242.6 מיליון ₪ |
| הלוואות | 11.1% | 82.1 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.4% | 32.8 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 2.8% | 20.7 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 1.2% | 9.1 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.5% | 3.4 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 0.3% | 2.0 מיליון ₪ |
| נכסים אחרים | 0.2% | 1.7 מיליון ₪ |
| מניות | 0.1% | 1.1 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.1% | 457 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 416 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 84 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 77 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 39 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 17.8% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 8.4% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (15.7%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח ממשלתי | 5.94% | 44.0 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 4.97% | 36.8 מיליון ₪ |
| הלוואות (ללא שם נייר) | הלוואות | 4.28% | 31.7 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 3.76% | 27.9 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 3.72% | 27.6 מיליון ₪ |
| ממשל שקלי 1152 | אג"ח ממשלתי | 3.23% | 23.9 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 2.85% | 21.1 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 335 | אג"ח ממשלתי | 2.26% | 16.8 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 91.9% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 17.6% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיהלוואות 11.1% אג"ח קונצרני 2.9% קרנות השקעה 2.8% נגזרים אחרים 0.5%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 84 מתוך 120
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 88 מתוך 120
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 33 מתוך 120
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 33 מתוך 95
- שנאת סיכון: מדורג 23 מתוך 120
- רק נכסים סחירים: מדורג 102 מתוך 120
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.