נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מגדל השתלמות הלכה
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 2048
השתלמות הלכה / שריעה רבעון 2 2026
במה מושקע מגדל השתלמות הלכה?
- מספר אוצר
- 2048
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
מגדל השתלמות הלכה של מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 2048) מנהל 551.3 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 50.5%, לעומת 50.7% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 47.0% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.11%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 36.3%, לעומת 36.3% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 98.7% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| מניות | 50.7% | 279.8 מיליון ₪ |
| אג"ח | 47.0% | 259.4 מיליון ₪ |
| נגזרים | 1.3% | 7.2 מיליון ₪ |
| מזומנים | 0.9% | 4.9 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות סל | 81.3% | 448.3 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 16.5% | 90.9 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 1.3% | 7.2 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.9% | 4.9 מיליון ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (50.7%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (50.5% (יוני 2026)). המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 36.3% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 18.8% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (35.5%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| איביאי סל כש תא 125 | קרנות סל | 7.66% | 42.2 מיליון ₪ |
| SOURCE S&P 500 UCITS ETF | קרנות סל | 6.04% | 33.3 מיליון ₪ |
| הראל סל כש תלבונד 60 | קרנות סל | 5.86% | 32.3 מיליון ₪ |
| איביאי סל כש תלבונד 60 | קרנות סל | 5.03% | 27.7 מיליון ₪ |
| הראל סל כש תא 125 | קרנות סל | 4.98% | 27.4 מיליון ₪ |
| קסם ETF כשרה תא 125 | קרנות סל | 4.92% | 27.1 מיליון ₪ |
| AM S&P 500 II ETF ACC | קרנות סל | 4.75% | 26.2 מיליון ₪ |
| תכלית סל כש תא 125 | קרנות סל | 4.60% | 25.4 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 47.0% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 60 מתוך 120
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 63 מתוך 120
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 58 מתוך 120
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 82 מתוך 95
- שנאת סיכון: מדורג 70 מתוך 120
- רק נכסים סחירים: מדורג 69 מתוך 120
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.