הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הראל פנסיה כללית משולב סחיר
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 14193
פנסיה כללית משולב (מעורב) רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הראל פנסיה כללית משולב סחיר?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
בנוסף, חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים חשיפה של 29.4% למניות, ולכן החשיפה הכוללת למניות היא 57.4%.
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 48.1% | 5.2 מיליון ₪ |
| מניות | 28.0% | 3.0 מיליון ₪ |
| מזומנים | 22.4% | 2.4 מיליון ₪ |
| נגזרים | 1.9% | 207 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| מזומנים ושווי מזומנים | 22.4% | 2.4 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 19.4% | 2.1 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 16.3% | 1.8 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 15.0% | 1.6 מיליון ₪ |
| מניות | 13.2% | 1.4 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 12.2% | 1.3 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 1.8% | 191 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 15 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 1 אלף ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
28.0% מהמסלול מושקע במניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות. חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים עוד 29.4%, ולכן החשיפה הכוללת למניות, כפי שהקופה מדווחת לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 57.4%. זה המספר שקובע כמה המסלול יושפע מתנודות בבורסה. את התוספת מהחוזים אי אפשר לחשב מדוח הנכסים עצמו, ולכן היא נלקחת מהדיווח הרשמי.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
108.1% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 63.1% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
89.5% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
70.6% מהנכסים נקובים במטבע זר. חוזים ונגזרים מוסיפים חשיפה למטבע זר מעבר לנכסים עצמם.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 7.89% | 853 אלף ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 7.36% | 796 אלף ₪ |
| מ.ק.מ 617 | אג"ח ממשלתי | 4.11% | 445 אלף ₪ |
| NB GLB FLEX CRE | קרנות נאמנות | 3.01% | 326 אלף ₪ |
| UBAM GLOB HIGH YLD SOL-ICUSD | קרנות נאמנות | 2.78% | 301 אלף ₪ |
| PIMCO GBL INV | קרנות נאמנות | 2.55% | 276 אלף ₪ |
| NUSHYIU ID | קרנות נאמנות | 2.51% | 271 אלף ₪ |
| מ.ק.מ 517 | אג"ח ממשלתי | 1.96% | 212 אלף ₪ |
רכיב החוב — 48.1% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הראל פנסיה כללית משולב סחיר (המסלול הזה) | הראל פנסיה וגמל | 0.15% | 4.1% | 57.4% | 11 מיליון ₪ | |
| מיטב פנסיה כללית משולב סחיר | מיטב גמל ופנסיה | 0.14% | 31.9% | 99.4% | 186 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל פנסיה משלימה משולב סחיר | כלל פנסיה וגמל | 0.19% | 19.5% | 52.9% | 50 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.26% | 8.8% | 67.0% | 25 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור פנסיה כללית - משולב סחיר | מור גמל ופנסיה | 0.18% | 12.4% | 48.0% | 15 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל מקפת משלימה משולב סחיר | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.18% | 12.5% | 57.6% | 14 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר | הפניקס פנסיה וגמל | 0.13% | 11.6% | 46.5% | 8 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית משולב סחיר | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.18% | 10.9% | 55.4% | 831 אלף ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש העליון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- חשיפה לחו"ל: בשליש העליון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 75 מסלולי פנסיה כללית
- תנודתיות צפויה: בינונית ביחס ל-99 מסלולי פנסיה כללית
- נכסים לא סחירים: בשליש האמצעי מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהראל פנסיה כללית משולב סחיר?
כ-57% מהכסף בהראל פנסיה כללית משולב סחיר חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026. מתוכם 28% הם מניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות, והשאר מגיע מחוזים ואופציות על מדדים.
כמה מהכסף בהראל פנסיה כללית משולב סחיר מושקע בחו"ל?
כ-108% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-90% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של הראל פנסיה כללית משולב סחיר?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.15% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 5.3%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 4.1%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 14193
- חברה
- הראל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.