נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
כלל פנסיה משלימה משולב סחיר
כלל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 14231
פנסיה כללית משולב (מעורב) רבעון 2 2026
במה מושקע כלל פנסיה משלימה משולב סחיר?
- מספר אוצר
- 14231
- חברה
- כלל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
כלל פנסיה משלימה משולב סחיר של כלל פנסיה וגמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 14231) מנהל 50.2 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 52.9%, לעומת 51.8% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 42.0% ותשואתו לפדיון המשוקללת 2.80%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 5.2%, לעומת 9.1% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 99.6% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| מניות | 51.8% | 26.0 מיליון ₪ |
| אג"ח | 42.0% | 21.1 מיליון ₪ |
| מזומנים | 5.7% | 2.9 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.2% | 99 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 76 אלף ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.1% | 65 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| מניות | 48.1% | 24.2 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 26.1% | 13.1 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 15.8% | 7.9 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.0% | 2.0 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 3.7% | 1.8 מיליון ₪ |
| פיקדונות | 1.8% | 888 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.2% | 81 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 76 אלף ₪ |
| קרנות השקעה | 0.1% | 65 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 41 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 18 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (51.8%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (52.9% (יוני 2026)). המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.2% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.9% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (9.8%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל צמודה 0527 | אג"ח ממשלתי | 5.03% | 2.5 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 4.91% | 2.5 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 3.29% | 1.7 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 2.98% | 1.5 מיליון ₪ |
| פועלים | מניות | 2.85% | 1.4 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 2.40% | 1.2 מיליון ₪ |
| אלביט מערכות | מניות | 2.40% | 1.2 מיליון ₪ |
| לאומי | מניות | 2.37% | 1.2 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 42.0% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 77 מתוך 98
- השקל יתחזק מול הדולר: מדורג 22 מתוך 98
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 79 מתוך 98
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 20 מתוך 98
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 75 מתוך 83
- שנאת סיכון: מדורג 60 מתוך 98
- רק נכסים סחירים: מדורג 37 מתוך 98
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.