הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
קופת גמל לתגמולים הפניקס: כל 9 המסלולים, תשואות ובמה מושקע
הפניקס פנסיה וגמל · ח.פ. 513026484
כל מסלולי גמל לתגמולים של הפניקס
תשואה ודמי ניהול עד אוגוסט 2026| הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 | תלוי גיל — גילאי 50 עד 60 | 0.60% | 6.3% | 12.7% | 7.7% | 48% | 9.5 מיליארד ₪ |
| הפניקס גמל עוקב מדד S&P500 | עוקב מדד S&P 500 | 0.56% | 5.7% | 11.4% | 11.1% | 99% | 5.0 מיליארד ₪ |
| הפניקס גמל מניות סחיר | מניות (סחיר) | 0.51% | 8.4% | — | — | 97% | 1.2 מיליארד ₪ |
| הפניקס גמל אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח (ללא מניות) | 0.59% | 2.2% | 4.9% | 2.8% | 0% | 1.1 מיליארד ₪ |
| הפניקס גמל משולב סחיר | משולב (מעורב) | 0.57% | 6.7% | 12.8% | — | 52% | 267 מיליון ₪ |
| הפניקס גמל עוקב מדדי מניות | עוקב מדד מניות | 0.58% | 5.1% | — | — | 100% | 247 מיליון ₪ |
| הפניקס גמל עוקב מדדים - גמיש | עוקב מדדים (גמיש) | 0.62% | 1.2% | — | — | 51% | 215 מיליון ₪ |
| הפניקס גמל כספי (שקלי) | כספי / שקלי | 0.57% | 2.8% | 4.4% | 3.2% | 0% | 186 מיליון ₪ |
| הפניקס גמל אג"ח סחיר | אג"ח סחיר | 0.58% | 4.0% | — | — | 22% | 140 מיליון ₪ |
התשואות נטו, אחרי דמי ניהול, כפי שהגוף מדווח לרשות שוק ההון. דמי הניהול הם הממוצע בפועל במסלול. החשיפה למניות במונחי דלתא. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, והעמוד אינו המלצה.
במה הכסף מושקע: עשרת הניירות הגדולים
רבעון 2 2026| אמונדי S&P 500 | קרנות סל | 688 מיליון ₪ | 3.9% | 4 מתוך 9 |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 332 מיליון ₪ | 1.9% | 4 מתוך 9 |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 278 מיליון ₪ | 1.6% | 4 מתוך 9 |
| WIB WI 03/18/27 | אג"ח ממשלתי | 273 מיליון ₪ | 1.5% | 1 מתוך 9 |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 210 מיליון ₪ | 1.2% | 4 מתוך 9 |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 208 מיליון ₪ | 1.2% | 4 מתוך 9 |
| ממשל שקלית 1152 | אג"ח ממשלתי | 180 מיליון ₪ | 1.0% | 4 מתוך 9 |
| לאומי | מניות | 172 מיליון ₪ | 1.0% | 4 מתוך 9 |
| הראל סל (4D) S 50 | קרנות סל | 162 מיליון ₪ | 0.9% | 1 מתוך 9 |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 159 מיליון ₪ | 0.9% | 4 מתוך 9 |
החזקה ישירה בלבד, בסוף הרבעון. בלי מזומן, פיקדונות, הלוואות, נגזרים ואג"ח מיועדות. קרן סל שמחזיקה מדד מופיעה כנייר אחד, לא לפי המניות שבתוכה.
קופת גמל לתגמולים בחברות אחרות
כל המסלולים של הפניקס ← · השוואת הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 למסלול אחר ←
שאלות נפוצות
אילו מסלולים יש בקופת גמל לתגמולים של הפניקס?
להפניקס יש 9 מסלולי גמל לתגמולים פעילים: הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60, הפניקס גמל עוקב מדד S&P500, הפניקס גמל מניות סחיר, הפניקס גמל אשראי ואג"ח, הפניקס גמל משולב סחיר, הפניקס גמל עוקב מדדי מניות ועוד 3. המסלולים נבדלים בעיקר בכמה מניות יש בהם, ולכן התשואה שלהם שונה מאוד בשנים טובות ורעות.
מה דמי הניהול בקופת גמל לתגמולים של הפניקס?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלולי גמל לתגמולים של הפניקס הם 0.58% מהיתרה בשנה, לעומת חציון של 0.57% בכל החברות, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. זה הממוצע בכל המסלול. דמי הניהול האישיים נקבעים מול הקופה, ולרוב אפשר להוריד אותם.
במה מושקע הכסף בקופת גמל לתגמולים של הפניקס?
בממוצע משוקלל 62.8% מהכסף חשוף למניות, 67.1% לחו"ל ו-43.8% למטבע חוץ, נכון לרבעון 2 2026. בכל עמוד מסלול אפשר לראות את כל הניירות שהוא מחזיק.
יש לכם קופת גמל לתגמולים בהפניקס?
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יבדוק אם המסלול ודמי הניהול מתאימים לכם, ויחזור אליכם בטלפון.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.