נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 14944
גמל להשקעה אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
במה מושקע מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח?
- מספר אוצר
- 14944
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח של מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 14944) מנהל 42.4 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 4.0%, לעומת 2.5% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 83.6% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.48%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 17.3%, לעומת 13.5% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 73.6% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 83.6% | 35.5 מיליון ₪ |
| מזומנים | 6.1% | 2.6 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 5.3% | 2.3 מיליון ₪ |
| מניות | 2.5% | 1.1 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.7% | 705 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.8% | 319 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 2 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 36.5% | 15.5 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 24.6% | 10.4 מיליון ₪ |
| הלוואות | 17.5% | 7.4 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.1% | 2.6 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 5.3% | 2.3 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 5.3% | 2.3 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.7% | 705 אלף ₪ |
| מניות | 1.6% | 674 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.7% | 309 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.5% | 226 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 10 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 10 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 2 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (2.5%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (4.0% (יוני 2026)). המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 17.3% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.4% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (15.2%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| הלוואות (ללא שם נייר) | הלוואות | 4.46% | 1.9 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 4.11% | 1.7 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 2.21% | 937 אלף ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 1.88% | 798 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 1.78% | 755 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0432 | אג"ח ממשלתי | 1.74% | 737 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 1.72% | 730 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0537 | אג"ח ממשלתי | 1.61% | 684 אלף ₪ |
רכיב החוב — 83.6% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 26.4% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיהלוואות 17.5% קרנות השקעה 5.3% מוצרים מובנים 1.7% אג"ח קונצרני 1.2%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 100 מתוך 123
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 90 מתוך 123
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 34 מתוך 123
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 34 מתוך 93
- שנאת סיכון: מדורג 27 מתוך 123
- רק נכסים סחירים: מדורג 122 מתוך 123
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.