נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מנורה מבטחים השתלמות אג"ח עד 25% מניות
מנורה מבטחים פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 9662
השתלמות אג"ח עם מניות (עד 25%) רבעון 2 2026
במה מושקע מנורה מבטחים השתלמות אג"ח עד 25% מניות?
- מספר אוצר
- 9662
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
מנורה מבטחים השתלמות אג"ח עד 25% מניות של מנורה מבטחים פנסיה וגמל (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 9662) מנהל 1.5 מיליארד ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 0.1%, לעומת 0.7% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 71.2% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.12%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 28.5%, לעומת 28.9% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 62.9% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 71.2% | 1.1 מיליארד ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 22.0% | 330.6 מיליון ₪ |
| מזומנים | 3.0% | 44.5 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.3% | 19.3 מיליון ₪ |
| נגזרים | 1.1% | 15.8 מיליון ₪ |
| מניות | 0.7% | 10.0 מיליון ₪ |
| נדל"ן | 0.4% | 6.5 מיליון ₪ |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.3% | 4.9 מיליון ₪ |
| אחר | 0.1% | 811 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 35.0% | 525.8 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 22.0% | 330.6 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 19.0% | 286.1 מיליון ₪ |
| הלוואות | 11.3% | 170.1 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 4.3% | 65.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.0% | 44.5 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 1.8% | 27.6 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.3% | 19.3 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 1.2% | 17.6 מיליון ₪ |
| מניות | 0.7% | 10.0 מיליון ₪ |
| זכויות מקרקעין | 0.4% | 6.5 מיליון ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 811 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 342 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 194 ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 28.5% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 16.2% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (33.1%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 5.29% | 79.4 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0432 | אג"ח ממשלתי | 4.34% | 65.2 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 3.33% | 50.1 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 2.63% | 39.5 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0431 | אג"ח ממשלתי | 2.50% | 37.5 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 2.28% | 34.3 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 1.70% | 25.6 מיליון ₪ |
| הלוואות (ללא שם נייר) | הלוואות | 1.40% | 21.1 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 71.2% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 37.1% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיקרנות השקעה 22.0% הלוואות 11.3% נגזרים אחרים 1.2% מוצרים מובנים 1.0%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 70 מתוך 120
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 75 מתוך 120
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 46 מתוך 120
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 78 מתוך 95
- שנאת סיכון: מדורג 24 מתוך 120
- רק נכסים סחירים: מדורג 120 מתוך 120
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.