נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הראל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 8521
גמל להשקעה אג"ח עם מניות (עד 25%) רבעון 2 2026
במה מושקע הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
- מספר אוצר
- 8521
- חברה
- הראל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) של הראל פנסיה וגמל (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 8521) מנהל 408.9 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 17.7%, לעומת 17.7% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 74.0% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.60%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 19.6%, לעומת 10.2% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 93.2% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 74.0% | 302.6 מיליון ₪ |
| מניות | 17.7% | 72.4 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.0% | 16.5 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 3.9% | 15.7 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 969 אלף ₪ |
| אחר | 0.1% | 488 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.1% | 253 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 53.5% | 218.8 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 18.4% | 75.4 מיליון ₪ |
| מניות | 10.8% | 44.3 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 6.3% | 25.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.0% | 16.4 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 3.9% | 15.7 מיליון ₪ |
| הלוואות | 2.1% | 8.4 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.5% | 2.2 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 969 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 488 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 216 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 56 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | <0.05% | 36 אלף ₪ |
| פיקדונות | <0.05% | 3 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (17.7%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (17.7% (יוני 2026)). המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 19.6% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (10.2%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 14.1% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (11.2%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתי שקלי 0335 | אג"ח ממשלתי | 7.07% | 28.9 מיליון ₪ |
| ממשלתי שקלי 0432 | אג"ח ממשלתי | 3.61% | 14.8 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 3.36% | 13.8 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0347 | אג"ח ממשלתי | 2.57% | 10.5 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1033 | אג"ח ממשלתי | 2.09% | 8.5 מיליון ₪ |
| לאומי התח נד 405 | אג"ח קונצרני | 1.58% | 6.4 מיליון ₪ |
| לאומי התח נד 407 | אג"ח קונצרני | 1.31% | 5.4 מיליון ₪ |
| מגדל סל S&P 500 מנוטרלת מט"ח | קרנות סל | 1.30% | 5.3 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 74.0% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 6.8% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיקרנות השקעה 3.9% הלוואות 2.1% מניות 0.4% מוצרים מובנים 0.2%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 80 מתוך 123
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 82 מתוך 123
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 42 מתוך 123
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 22 מתוך 93
- שנאת סיכון: מדורג 35 מתוך 123
- רק נכסים סחירים: מדורג 100 מתוך 123
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.