הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הפניקס פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 7906
גמל להשקעה אג"ח עם מניות (עד 25%) רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 3.8% · מדד שארפ 0.64.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
בנוסף, חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים חשיפה של 6.1% למניות, ולכן החשיפה הכוללת למניות היא 19.7%.
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 71.6% | 197.5 מיליון ₪ |
| מניות | 13.6% | 37.4 מיליון ₪ |
| מזומנים | 10.1% | 28.0 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 3.5% | 9.6 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.7% | 1.9 מיליון ₪ |
| אחר | 0.4% | 1.2 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 39 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 38.9% | 107.3 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 19.9% | 54.9 מיליון ₪ |
| הלוואות | 11.2% | 31.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 10.1% | 28.0 מיליון ₪ |
| מניות | 9.7% | 26.8 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 3.7% | 10.3 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 3.5% | 9.6 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 1.5% | 4.3 מיליון ₪ |
| אופציות | 0.7% | 2.0 מיליון ₪ |
| נכסים אחרים | 0.4% | 1.2 מיליון ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 170 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.1% | 159 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 39 אלף ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
13.6% מהמסלול מושקע במניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות. חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים עוד 6.1%, ולכן החשיפה הכוללת למניות, כפי שהקופה מדווחת לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 19.7%. זה המספר שקובע כמה המסלול יושפע מתנודות בבורסה. את התוספת מהחוזים אי אפשר לחשב מדוח הנכסים עצמו, ולכן היא נלקחת מהדיווח הרשמי.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
26.3% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 18.0% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
14.8% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
לפני גידור, 20.3% מהנכסים נקובים במטבע זר. חלק מהחשיפה הזו מנוטרל בעסקאות גידור, ולכן החשיפה בפועל נמוכה יותר.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח ממשלתי | 3.39% | 9.3 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 2.84% | 7.8 מיליון ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 2.22% | 6.1 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 2.15% | 5.9 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 2.13% | 5.9 מיליון ₪ |
| בנק מזרחי | מזומנים ושווי מזומנים | 1.89% | 5.2 מיליון ₪ |
| ממשל שקלי 1152 | אג"ח ממשלתי | 1.84% | 5.1 מיליון ₪ |
| הלוואות (ללא שם נייר) | הלוואות | 1.81% | 5.0 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 71.6% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 18.3% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיהלוואות 11.2% קרנות השקעה 3.5% אג"ח קונצרני 2.4% אופציות 0.7%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) (המסלול הזה) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.62% | 7.9% | 19.7% | 276 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.64% | 7.4% | 21.8% | 638 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מור גמל ופנסיה | 0.72% | 8.3% | 26.6% | 516 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מיטב גמל ופנסיה | 0.61% | 8.9% | 24.3% | 428 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | הראל פנסיה וגמל | 0.58% | 8.6% | 17.7% | 409 מיליון ₪ | השוואה ← |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | ילין לפידות ניהול קופות גמל | 0.68% | 7.4% | 24.7% | 325 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אנליסט קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות | אנליסט קופות גמל | 0.61% | 8.4% | 21.7% | 206 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | כלל פנסיה וגמל | 0.63% | 8.5% | 21.5% | 170 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.62% | 8.6% | 23.9% | 123 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש האמצעי מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- חשיפה לחו"ל: בשליש האמצעי מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 93 מסלולי גמל להשקעה
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-123 מסלולי גמל להשקעה
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
כ-20% מהכסף בהפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026. מתוכם 14% הם מניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות, והשאר מגיע מחוזים ואופציות על מדדים.
כמה מהכסף בהפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מושקע בחו"ל?
כ-26% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-15% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.62% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 3.9%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 7.9%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 7906
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.