נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2207
פנסיה מקיפה מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
במה מושקע מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים?
- מספר אוצר
- 2207
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים של מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 2207) מנהל 2.9 מיליארד ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 2.0%, לעומת 1.5% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 93.6% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.56%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 2.3%, לעומת 1.7% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 34.5% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 93.6% | 2.7 מיליארד ₪ |
| מזומנים | 2.6% | 75.7 מיליון ₪ |
| מניות | 1.5% | 42.9 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 1.0% | 29.8 מיליון ₪ |
| נדל"ן | 0.9% | 26.1 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.3% | 9.4 מיליון ₪ |
| נגזרים | <0.05% | 1.0 מיליון ₪ |
| אחר | <0.05% | 51 ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אפיק מובטח תשואה | 31.9% | 914.9 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 28.6% | 821.3 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 23.6% | 678.0 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 6.9% | 198.7 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.6% | 75.7 מיליון ₪ |
| הלוואות | 2.3% | 65.8 מיליון ₪ |
| מניות | 1.1% | 30.5 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 1.0% | 29.8 מיליון ₪ |
| זכויות מקרקעין | 0.9% | 26.1 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 0.7% | 19.3 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.3% | 9.4 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | <0.05% | 992 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 156 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | <0.05% | 60 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 37 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 51 ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (1.5%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (2.0% (יוני 2026)). המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 2.3% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
61.4% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, זכויות מקרקעין.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 1.1% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (2.5%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 31.87% | 914.9 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0545 | אג"ח ממשלתי | 9.74% | 279.6 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1151 | אג"ח ממשלתי | 4.13% | 118.6 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0841 | אג"ח ממשלתי | 3.71% | 106.4 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 1.61% | 46.2 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0456 | אג"ח ממשלתי | 1.39% | 40.0 מיליון ₪ |
| ערד 8892 | אג"ח מיועדות | 1.18% | 33.7 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 0.88% | 25.2 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 93.6% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 65.5% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 31.9% אג"ח מיועדות 28.6% הלוואות 2.3% קרנות השקעה 1.0%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 121 מתוך 141
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 118 מתוך 141
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 24 מתוך 141
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 116 מתוך 140
- שנאת סיכון: מדורג 32 מתוך 141
- רק נכסים סחירים: מדורג 128 מתוך 141
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.