הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026מיטב גמל להשקעה הלכה
מיטב גמל ופנסיה · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 7863
גמל להשקעה הלכה / שריעה רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע מיטב גמל להשקעה הלכה?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 6.1% · מדד שארפ 0.91.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
בנוסף, חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים חשיפה של 45.5% למניות, ולכן החשיפה הכוללת למניות היא 45.5%.
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 87.8% | 117.9 מיליון ₪ |
| מזומנים | 12.7% | 17.1 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 87.8% | 117.9 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 12.7% | 17.1 מיליון ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 11 אלף ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
0.0% מהמסלול מושקע במניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות. חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים עוד 45.5%, ולכן החשיפה הכוללת למניות, כפי שהקופה מדווחת לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 45.5%. זה המספר שקובע כמה המסלול יושפע מתנודות בבורסה. את התוספת מהחוזים אי אפשר לחשב מדוח הנכסים עצמו, ולכן היא נלקחת מהדיווח הרשמי.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
35.2% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 11.0% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
17.7% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
17.9% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 13.26% | 17.8 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0829 | אג"ח ממשלתי | 9.57% | 12.9 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ 217 | אג"ח ממשלתי | 7.75% | 10.4 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0229 | אג"ח ממשלתי | 6.30% | 8.5 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 5.84% | 7.8 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 1016 | אג"ח ממשלתי | 5.19% | 7.0 מיליון ₪ |
| HSBC | מזומנים ושווי מזומנים | 4.97% | 6.7 מיליון ₪ |
| ממשל שקלי 0928 | אג"ח ממשלתי | 4.40% | 5.9 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 87.8% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| מיטב גמל להשקעה הלכה (המסלול הזה) | מיטב גמל ופנסיה | 0.67% | 11.4% | 45.5% | 134 מיליון ₪ | |
| מגדל גמל להשקעה הלכה | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.64% | 11.5% | 50.9% | 161 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.70% | 10.6% | 54.0% | 136 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל גמל להשקעה הלכה | הראל פנסיה וגמל | 0.61% | 10.8% | 44.0% | 117 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול הלכה | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.61% | 9.9% | 44.4% | 50 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל גמל לעתיד הלכה | כלל פנסיה וגמל | 0.65% | 11.4% | 48.8% | 47 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הפניקס גמל להשקעה שריעה | הפניקס פנסיה וגמל | 0.69% | 11.8% | 90.6% | 32 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור גמל להשקעה - הלכה | מור גמל ופנסיה | — | — | 71.5% | 4 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש האמצעי מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- חשיפה לחו"ל: בשליש האמצעי מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש התחתון מבין 93 מסלולי גמל להשקעה
- תנודתיות צפויה: בינונית ביחס ל-123 מסלולי גמל להשקעה
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש במיטב גמל להשקעה הלכה?
כ-46% מהכסף במיטב גמל להשקעה הלכה חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026. מתוכם 0% הם מניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות, והשאר מגיע מחוזים ואופציות על מדדים.
כמה מהכסף במיטב גמל להשקעה הלכה מושקע בחו"ל?
כ-35% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-18% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של מיטב גמל להשקעה הלכה?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.67% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 6.7%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 11.4%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 7863
- חברה
- מיטב גמל ופנסיה
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.