נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
כלל גמל לעתיד הלכה
כלל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 7994
גמל להשקעה הלכה / שריעה רבעון 2 2026
במה מושקע כלל גמל לעתיד הלכה?
- מספר אוצר
- 7994
- חברה
- כלל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
כלל גמל לעתיד הלכה של כלל פנסיה וגמל (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 7994) מנהל 47.4 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 48.8%, לעומת 48.0% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 46.1% ותשואתו לפדיון המשוקללת 2.66%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 32.6%, לעומת 32.1% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 99.2% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| מניות | 48.0% | 22.7 מיליון ₪ |
| אג"ח | 46.1% | 21.8 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.5% | 2.1 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.9% | 427 אלף ₪ |
| קרנות מטבע | 0.7% | 318 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות סל | 77.5% | 36.7 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 16.5% | 7.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.3% | 1.6 מיליון ₪ |
| פיקדונות | 1.2% | 554 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.9% | 424 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.7% | 318 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 2 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 1 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (48.0%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (48.8% (יוני 2026)). המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 32.6% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 19.1% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (32.8%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| IBI.כשתלבונד60צ | קרנות סל | 6.54% | 3.1 מיליון ₪ |
| קסם.כתלבונ 60 צ | קרנות סל | 6.50% | 3.1 מיליון ₪ |
| הרל.כשתלבנד60צמ | קרנות סל | 6.49% | 3.1 מיליון ₪ |
| VANGUARD S&P 500 ETF | קרנות סל | 6.26% | 3.0 מיליון ₪ |
| SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US | קרנות סל | 6.07% | 2.9 מיליון ₪ |
| תכ.כשתא125 | קרנות סל | 5.92% | 2.8 מיליון ₪ |
| הרל.כש תא 125 | קרנות סל | 5.48% | 2.6 מיליון ₪ |
| IBI.כש תא 125 | קרנות סל | 5.48% | 2.6 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 46.1% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 58 מתוך 123
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 68 מתוך 123
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 56 מתוך 123
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 92 מתוך 93
- שנאת סיכון: מדורג 69 מתוך 123
- רק נכסים סחירים: מדורג 66 מתוך 123
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.