הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026כלל גמל לעתיד הלכה
כלל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 7994
גמל להשקעה הלכה / שריעה רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע כלל גמל לעתיד הלכה?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 5.9% · מדד שארפ 0.90.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| מניות | 48.0% | 22.7 מיליון ₪ |
| אג"ח | 46.1% | 21.8 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.5% | 2.1 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.9% | 427 אלף ₪ |
| קרנות מטבע | 0.7% | 318 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות סל | 77.5% | 36.7 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 16.5% | 7.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.3% | 1.6 מיליון ₪ |
| פיקדונות | 1.2% | 554 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.9% | 424 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.7% | 318 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 2 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 1 אלף ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
המניות שנקנו בפועל (48.0%) קרובות לחשיפה הכוללת שהקופה מדווחת (48.8%, יוני 2026). המסלול לא מחזיק חוזים או אופציות שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
32.6% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 32.1% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
19.1% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
לפני גידור, 32.8% מהנכסים נקובים במטבע זר. חלק מהחשיפה הזו מנוטרל בעסקאות גידור, ולכן החשיפה בפועל נמוכה יותר.
8 האחזקות הגדולות
| IBI.כשתלבונד60צ | קרנות סל | 6.54% | 3.1 מיליון ₪ |
| קסם.כתלבונ 60 צ | קרנות סל | 6.50% | 3.1 מיליון ₪ |
| הרל.כשתלבנד60צמ | קרנות סל | 6.49% | 3.1 מיליון ₪ |
| VANGUARD S&P 500 ETF | קרנות סל | 6.26% | 3.0 מיליון ₪ |
| SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US | קרנות סל | 6.07% | 2.9 מיליון ₪ |
| תכ.כשתא125 | קרנות סל | 5.92% | 2.8 מיליון ₪ |
| הרל.כש תא 125 | קרנות סל | 5.48% | 2.6 מיליון ₪ |
| IBI.כש תא 125 | קרנות סל | 5.48% | 2.6 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 46.1% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| כלל גמל לעתיד הלכה (המסלול הזה) | כלל פנסיה וגמל | 0.65% | 11.4% | 48.8% | 47 מיליון ₪ | |
| מגדל גמל להשקעה הלכה | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.64% | 11.5% | 50.9% | 161 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.70% | 10.6% | 54.0% | 136 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב גמל להשקעה הלכה | מיטב גמל ופנסיה | 0.67% | 11.4% | 45.5% | 134 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל גמל להשקעה הלכה | הראל פנסיה וגמל | 0.61% | 10.8% | 44.0% | 117 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול הלכה | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.61% | 9.9% | 44.4% | 50 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הפניקס גמל להשקעה שריעה | הפניקס פנסיה וגמל | 0.69% | 11.8% | 90.6% | 32 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור גמל להשקעה - הלכה | מור גמל ופנסיה | — | — | 71.5% | 4 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש האמצעי מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- חשיפה לחו"ל: בשליש האמצעי מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש התחתון מבין 93 מסלולי גמל להשקעה
- תנודתיות צפויה: בינונית ביחס ל-123 מסלולי גמל להשקעה
- נכסים לא סחירים: בשליש האמצעי מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בכלל גמל לעתיד הלכה?
כ-49% מהכסף בכלל גמל לעתיד הלכה חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בכלל גמל לעתיד הלכה מושקע בחו"ל?
כ-33% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-19% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של כלל גמל לעתיד הלכה?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.65% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 6.6%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 11.4%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 7994
- חברה
- כלל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.