הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026מיטב גמל להשקעה מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
מיטב גמל ופנסיה · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15351
גמל להשקעה עוקב מדד אג"ח רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע מיטב גמל להשקעה מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
בנוסף, חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים חשיפה של 3.0% למניות, ולכן החשיפה הכוללת למניות היא 23.2%.
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 78.6% | 12.2 מיליון ₪ |
| מניות | 20.2% | 3.1 מיליון ₪ |
| מזומנים | 0.6% | 96 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.6% | 90 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות סל | 75.1% | 11.7 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 23.7% | 3.7 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.6% | 96 אלף ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.6% | 96 אלף ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
20.2% מהמסלול מושקע במניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות. חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים עוד 3.0%, ולכן החשיפה הכוללת למניות, כפי שהקופה מדווחת לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 23.2%. זה המספר שקובע כמה המסלול יושפע מתנודות בבורסה. את התוספת מהחוזים אי אפשר לחשב מדוח הנכסים עצמו, ולכן היא נלקחת מהדיווח הרשמי.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
100.0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 69.4% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
93.6% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
68.9% מהנכסים נקובים במטבע זר. חוזים ונגזרים מוסיפים חשיפה למטבע זר מעבר לנכסים עצמם.
8 האחזקות הגדולות
| USA Bonds Notes 1.875% 15feb2032 USD | אג"ח ממשלתי | 23.74% | 3.7 מיליון ₪ |
| ISHARES USD CORPORATE BOND | קרנות סל | 18.43% | 2.9 מיליון ₪ |
| Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF | קרנות סל | 12.95% | 2.0 מיליון ₪ |
| SPDR Bloomberg Euro Corporate Bond UCITS ETF | קרנות סל | 10.04% | 1.6 מיליון ₪ |
| קסם iBoxx US Liquid | קרנות סל | 9.48% | 1.5 מיליון ₪ |
| הראל סל (4D) S 50 | קרנות סל | 7.58% | 1.2 מיליון ₪ |
| מור סל (4A)י NASDAQ | קרנות סל | 4.85% | 754 אלף ₪ |
| Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond ETF | קרנות סל | 4.01% | 623 אלף ₪ |
רכיב החוב — 78.6% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| מיטב גמל להשקעה מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) (המסלול הזה) | מיטב גמל ופנסיה | 0.63% | — | 23.2% | 16 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.60% | 7.5% | 23.0% | 65 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל גמל להשקעה- עוקב מדדים- אג"ח מדדים (עד 25% מניות) | הראל פנסיה וגמל | 0.56% | — | 22.6% | 28 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח | מור גמל ופנסיה | 0.67% | — | 0.0% | 21 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח | הראל פנסיה וגמל | 0.57% | — | 0.0% | 13 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.64% | — | 0.0% | 4 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש העליון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- חשיפה לחו"ל: בשליש העליון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 93 מסלולי גמל להשקעה
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-123 מסלולי גמל להשקעה
- נכסים לא סחירים: בשליש האמצעי מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש במיטב גמל להשקעה מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
כ-23% מהכסף במיטב גמל להשקעה מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026. מתוכם 20% הם מניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות, והשאר מגיע מחוזים ואופציות על מדדים.
כמה מהכסף במיטב גמל להשקעה מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מושקע בחו"ל?
כ-100% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-94% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של מיטב גמל להשקעה מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.63% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא -2.3%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15351
- חברה
- מיטב גמל ופנסיה
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.