הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הפניקס השתלמות אג"ח סחיר
הפניקס פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15212
השתלמות אג"ח סחיר רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הפניקס השתלמות אג"ח סחיר?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 94.7% | 48.3 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.6% | 2.3 מיליון ₪ |
| מניות | 0.4% | 186 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.3% | 131 אלף ₪ |
| אחר | 0.1% | 32 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 67.5% | 34.4 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 26.8% | 13.7 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.6% | 2.3 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 0.3% | 167 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.3% | 130 אלף ₪ |
| מניות | 0.3% | 129 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.1% | 64 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 57 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 32 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 2 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
6.9% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 3.8% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
7.6% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
5.9% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח ממשלתי | 5.00% | 2.5 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 4.18% | 2.1 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 3.16% | 1.6 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 3.14% | 1.6 מיליון ₪ |
| ממשל שקלי 1152 | אג"ח ממשלתי | 2.72% | 1.4 מיליון ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 2.61% | 1.3 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 2.40% | 1.2 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 335 | אג"ח ממשלתי | 1.90% | 971 אלף ₪ |
רכיב החוב — 94.7% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הפניקס השתלמות אג"ח סחיר (המסלול הזה) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.55% | — | 0.5% | 51 מיליון ₪ | |
| הראל השתלמות אג"ח סחיר | הראל פנסיה וגמל | 0.50% | — | 0.0% | 133 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור השתלמות אג"ח סחיר | מור גמל ופנסיה | 0.67% | — | 1.7% | 49 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב השתלמות אג"ח סחיר | מיטב גמל ופנסיה | 0.57% | — | 0.0% | 25 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל השתלמות אג"ח סחיר | כלל פנסיה וגמל | — | — | 0.2% | 24 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש התחתון מבין 95 מסלולי השתלמות
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-120 מסלולי השתלמות
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 120 מסלולי השתלמות
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהפניקס השתלמות אג"ח סחיר?
כ-1% מהכסף בהפניקס השתלמות אג"ח סחיר חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בהפניקס השתלמות אג"ח סחיר מושקע בחו"ל?
כ-7% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-8% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של הפניקס השתלמות אג"ח סחיר?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.55% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 2.9%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15212
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.