נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
כלל פנסיה עוקב מדדים למקבלי קצבה
כלל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 15813
פנסיה מקיפה מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
במה מושקע כלל פנסיה עוקב מדדים למקבלי קצבה?
- מספר אוצר
- 15813
- חברה
- כלל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
כלל פנסיה עוקב מדדים למקבלי קצבה של כלל פנסיה וגמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 15813) מנהל 4.7 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 41.8%, לעומת 33.1% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 11.0% ותשואתו לפדיון המשוקללת 4.85%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 26.4%, לעומת 26.5% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 90.5% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| מזומנים | 48.6% | 2.3 מיליון ₪ |
| מניות | 33.1% | 1.6 מיליון ₪ |
| אג"ח | 11.0% | 514 אלף ₪ |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 8.8% | 411 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| מזומנים ושווי מזומנים | 48.6% | 2.3 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 41.9% | 2.0 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 5.9% | 275 אלף ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 5.1% | 239 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 33.1%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית, לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 41.8%. הפער של 8.7% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים. לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 26.4% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ, אין פער משמעותי.
11.0% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, כתבי אופציה.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 20.9% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (26.8%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 48.26% | 2.3 מיליון ₪ |
| VANGUARD S&P 500 ETF | קרנות סל | 8.84% | 414 אלף ₪ |
| SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US | קרנות סל | 8.84% | 414 אלף ₪ |
| ISHARES MSCI ACWI EX US ETF | קרנות סל | 8.78% | 411 אלף ₪ |
| הרל.תא 125 | קרנות סל | 7.72% | 362 אלף ₪ |
| קסם.תא 125 | קרנות סל | 7.71% | 361 אלף ₪ |
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 5.10% | 239 אלף ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 0.31% | 14 אלף ₪ |
רכיב החוב — 11.0% מהמסלול
משקל נמוך במסלול זהפילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 9.5% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאג"ח מיועדות 5.9% אפיק מובטח תשואה 5.1%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 38 מתוך 141
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 86 מתוך 141
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 56 מתוך 141
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 26 מתוך 140
- שנאת סיכון: מדורג 62 מתוך 141
- רק נכסים סחירים: מדורג 1 מתוך 141
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.