נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60
מיטב גמל ופנסיה · קרן פנסיה · מספר אוצר 9972
פנסיה כללית תלוי גיל — גילאי 50 עד 60 רבעון 2 2026
במה מושקע מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60?
- מספר אוצר
- 9972
- חברה
- מיטב גמל ופנסיה
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60 של מיטב גמל ופנסיה (קרן פנסיה, מספר אוצר 9972) מנהל 475.8 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 47.7%, לעומת 36.7% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 48.6% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.25%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 43.2%, לעומת 30.4% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 84.6% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 48.6% | 231.4 מיליון ₪ |
| מניות | 36.7% | 174.7 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 9.1% | 43.5 מיליון ₪ |
| מזומנים | 3.4% | 16.0 מיליון ₪ |
| נגזרים | 1.7% | 8.1 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.4% | 2.0 מיליון ₪ |
| אחר | <0.05% | 184 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 23.5% | 111.7 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 20.7% | 98.4 מיליון ₪ |
| מניות | 18.8% | 89.3 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 17.1% | 81.6 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 9.1% | 43.5 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.4% | 16.0 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 2.9% | 13.6 מיליון ₪ |
| הלוואות | 2.2% | 10.7 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.9% | 4.3 מיליון ₪ |
| אופציות | 0.7% | 3.5 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.4% | 2.0 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.1% | 660 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 288 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 184 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 152 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 36.7%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית, לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 47.7%. הפער של 11.0% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים. לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 43.2% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (30.4%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 19.4% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (34.7%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 0829 | אג"ח ממשלתי | 5.31% | 25.3 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 4.23% | 20.1 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0229 | אג"ח ממשלתי | 2.78% | 13.2 מיליון ₪ |
| מזרחי | מזומנים ושווי מזומנים | 1.95% | 9.3 מיליון ₪ |
| VANGUARD S&P 50 | קרנות סל | 1.76% | 8.4 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 1.54% | 7.3 מיליון ₪ |
| לאומי | מניות | 1.43% | 6.8 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 1.38% | 6.6 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 48.6% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 15.4% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיקרנות השקעה 9.1% הלוואות 2.2% אג"ח קונצרני 1.9% נגזרים אחרים 0.9%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 37 מתוך 98
- השקל יתחזק מול הדולר: מדורג 62 מתוך 98
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 37 מתוך 98
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 62 מתוך 98
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 54 מתוך 83
- שנאת סיכון: מדורג 49 מתוך 98
- רק נכסים סחירים: מדורג 81 מתוך 98
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.