נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50-60
הפניקס פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 7235
פנסיה כללית תלוי גיל — גילאי 50 עד 60 רבעון 2 2026
במה מושקע הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50-60?
- מספר אוצר
- 7235
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50-60 של הפניקס פנסיה וגמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 7235) מנהל 832.0 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 45.1%, לעומת 20.6% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 51.2% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.32%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 46.2%, לעומת 27.8% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 94.0% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 51.2% | 425.8 מיליון ₪ |
| מניות | 20.6% | 171.3 מיליון ₪ |
| מזומנים | 17.6% | 146.2 מיליון ₪ |
| קרנות מעורבות | 8.9% | 73.8 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 1.4% | 11.3 מיליון ₪ |
| אחר | 0.3% | 2.1 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.2% | 1.5 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 42 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 24.8% | 206.5 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 21.6% | 179.8 מיליון ₪ |
| מניות | 19.3% | 160.2 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 17.6% | 146.2 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 9.7% | 80.7 מיליון ₪ |
| הלוואות | 3.2% | 26.5 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 2.0% | 16.7 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 1.4% | 11.3 מיליון ₪ |
| אופציות | 1.3% | 11.1 מיליון ₪ |
| נכסים אחרים | 0.3% | 2.1 מיליון ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 255 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | <0.05% | 124 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 42 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 20.6%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית, לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 45.1%. הפער של 24.5% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים. לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 46.2% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (27.8%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 20.5% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (29.6%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח ממשלתי | 3.98% | 33.1 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 3.33% | 27.7 מיליון ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 2.97% | 24.7 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 2.52% | 21.0 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 2.50% | 20.8 מיליון ₪ |
| ממשל שקלי 1152 | אג"ח ממשלתי | 2.16% | 18.0 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 1.91% | 15.9 מיליון ₪ |
| בנק מזרחי | מזומנים ושווי מזומנים | 1.60% | 13.3 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 51.2% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 6.0% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיהלוואות 3.2% קרנות השקעה 1.4% אופציות 1.2% אג"ח קונצרני 1.1%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 48 מתוך 122
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 55 מתוך 122
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 68 מתוך 122
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 51 מתוך 94
- שנאת סיכון: מדורג 60 מתוך 122
- רק נכסים סחירים: מדורג 90 מתוך 122
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.