הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50-60
אלטשולר שחם גמל ופנסיה · קרן פנסיה · מספר אוצר 9762
פנסיה כללית תלוי גיל — גילאי 50 עד 60 רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50-60?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 6.9% · מדד שארפ 0.74.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
בנוסף, חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים חשיפה של 20.0% למניות, ולכן החשיפה הכוללת למניות היא 54.9%.
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 56.5% | 100.0 מיליון ₪ |
| מניות | 34.9% | 61.8 מיליון ₪ |
| מזומנים | 11.6% | 20.5 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 2.8% | 5.0 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.6% | 1.0 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 410 אלף ₪ |
| נדל"ן | <0.05% | 23 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 51.8% | 91.7 מיליון ₪ |
| מניות | 28.2% | 49.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 11.6% | 20.5 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 4.1% | 7.3 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 3.5% | 6.2 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 3.0% | 5.3 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 2.8% | 5.0 מיליון ₪ |
| הלוואות | 0.7% | 1.3 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.6% | 1.1 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 410 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 191 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.1% | 126 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 40 אלף ₪ |
| זכויות מקרקעין | <0.05% | 23 אלף ₪ |
| פיקדונות | <0.05% | 7 אלף ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
34.9% מהמסלול מושקע במניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות. חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים עוד 20.0%, ולכן החשיפה הכוללת למניות, כפי שהקופה מדווחת לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 54.9%. זה המספר שקובע כמה המסלול יושפע מתנודות בבורסה. את התוספת מהחוזים אי אפשר לחשב מדוח הנכסים עצמו, ולכן היא נלקחת מהדיווח הרשמי.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
46.5% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 25.2% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
20.6% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
לפני גידור, 25.6% מהנכסים נקובים במטבע זר. חלק מהחשיפה הזו מנוטרל בעסקאות גידור, ולכן החשיפה בפועל נמוכה יותר.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| מ.ק.מ. 726 | אג"ח ממשלתי | 6.95% | 12.3 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 6.83% | 12.1 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1152 | אג"ח ממשלתי | 6.65% | 11.8 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 4.78% | 8.5 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0537 | אג"ח ממשלתי | 3.44% | 6.1 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 1016 | אג"ח ממשלתי | 2.65% | 4.7 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 916 | אג"ח ממשלתי | 2.58% | 4.6 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0527 | אג"ח ממשלתי | 2.52% | 4.5 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 56.5% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50-60 (המסלול הזה) | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.18% | 11.8% | 54.9% | 177 מיליון ₪ | |
| כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 | כלל פנסיה וגמל | 0.19% | 12.8% | 51.3% | 1.2 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60 | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.18% | 12.0% | 49.2% | 1.2 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50-60 | הפניקס פנסיה וגמל | 0.13% | 12.3% | 45.1% | 832 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל פנסיה כללית גילאי 50-60 | הראל פנסיה וגמל | 0.15% | 11.5% | 50.6% | 665 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60 | מיטב גמל ופנסיה | 0.14% | 12.6% | 47.7% | 476 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 עד 60 | מור גמל ופנסיה | 0.18% | 13.6% | 48.9% | 157 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש האמצעי מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- חשיפה לחו"ל: בשליש האמצעי מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 75 מסלולי פנסיה כללית
- תנודתיות צפויה: בינונית ביחס ל-99 מסלולי פנסיה כללית
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש באלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50-60?
כ-55% מהכסף באלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50-60 חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026. מתוכם 35% הם מניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות, והשאר מגיע מחוזים ואופציות על מדדים.
כמה מהכסף באלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50-60 מושקע בחו"ל?
כ-47% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-21% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50-60?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.18% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 6.4%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 11.8%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 9762
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.