הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר
מיטב גמל ופנסיה · קרן פנסיה · מספר אוצר 15359
פנסיה מקיפה אג"ח סחיר רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 95.7% | 40.8 מיליון ₪ |
| מזומנים | 3.3% | 1.4 מיליון ₪ |
| נגזרים | 1.0% | 435 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות נאמנות | 26.5% | 11.3 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 19.5% | 8.3 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 17.0% | 7.2 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 15.1% | 6.4 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 9.3% | 4.0 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 8.2% | 3.5 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.3% | 1.4 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 1.0% | 435 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
69.2% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 69.4% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
26.3% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, כתבי אופציה.
מטבעות
66.5% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
לפני גידור, 71.8% מהנכסים נקובים במטבע זר. חלק מהחשיפה הזו מנוטרל בעסקאות גידור, ולכן החשיפה בפועל נמוכה יותר. 27.3% מהנכסים דווחו בלי מטבע ואינם מופיעים כאן.
8 האחזקות הגדולות
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 16.97% | 7.2 מיליון ₪ |
| US TREASURY 2.3 | אג"ח ממשלתי | 15.12% | 6.4 מיליון ₪ |
| SPDR BLOOMBERG | קרנות סל | 3.45% | 1.5 מיליון ₪ |
| X USD CORPORATE | קרנות סל | 3.45% | 1.5 מיליון ₪ |
| מזרחי | מזומנים ושווי מזומנים | 2.86% | 1.2 מיליון ₪ |
| SCHRODER INTL S | קרנות נאמנות | 2.27% | 967 אלף ₪ |
| MAN GLG GLO INV | קרנות נאמנות | 2.14% | 914 אלף ₪ |
| INVESCO-GL.INV. | קרנות נאמנות | 2.12% | 904 אלף ₪ |
רכיב החוב — 95.7% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
"מגובה מדינה" הוא אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה: המדינה מבטיחה את התשואה עליהם, ולכן אין להם דירוג אשראי.
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 27.3% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 17.0% אג"ח מיועדות 9.3% נגזרים אחרים 1.0%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר (המסלול הזה) | מיטב גמל ופנסיה | 0.11% | — | 0.0% | 43 מיליון ₪ | |
| הראל פנסיה אג"ח סחיר | הראל פנסיה וגמל | 0.16% | — | 0.0% | 91 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר | הפניקס פנסיה וגמל | 0.14% | — | 21.4% | 42 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל פנסיה אג"ח סחיר | כלל פנסיה וגמל | 0.14% | — | 0.1% | 27 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר | מור גמל ופנסיה | 0.19% | — | 2.8% | 27 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- חשיפה לחו"ל: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-109 מסלולי פנסיה מקיפה
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש במיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר?
כ-0% מהכסף במיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף במיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר מושקע בחו"ל?
כ-69% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-66% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.11% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא -2.7%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15359
- חברה
- מיטב גמל ופנסיה
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.