נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 13415
פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500 רבעון 2 2026
במה מושקע הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500?
- מספר אוצר
- 13415
- חברה
- הראל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 של הראל פנסיה וגמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 13415) מנהל 31.4 מיליארד ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 72.5%, לעומת 18.4% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 34.7% ותשואתו לפדיון המשוקללת 4.37%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 78.1%, לעומת 1.4% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 72.2% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| מזומנים | 46.4% | 14.6 מיליארד ₪ |
| אג"ח | 34.7% | 10.9 מיליארד ₪ |
| מניות | 18.4% | 5.8 מיליארד ₪ |
| נגזרים | 0.7% | 227.9 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| מזומנים ושווי מזומנים | 46.4% | 14.6 מיליארד ₪ |
| קרנות סל | 18.4% | 5.8 מיליארד ₪ |
| אג"ח מיועדות | 14.9% | 4.7 מיליארד ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 12.3% | 3.9 מיליארד ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 7.5% | 2.3 מיליארד ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.7% | 223.8 מיליון ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 4.1 מיליון ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 18.4%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית, לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 72.5%. הפער של 54.1% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים. לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 78.1% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (1.4%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
27.2% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, כתבי אופציה.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 71.8% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (5.8%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 8.44% | 2.6 מיליארד ₪ |
| תכלית סל S&P 500 | קרנות סל | 7.23% | 2.3 מיליארד ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 4.06% | 1.3 מיליארד ₪ |
| מור סל S&P 500 | קרנות סל | 3.85% | 1.2 מיליארד ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 3.23% | 1.0 מיליארד ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 2.94% | 921.7 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 2.78% | 871.8 מיליון ₪ |
| מגדל סל SP500 | קרנות סל | 2.73% | 856.5 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 34.7% מהמסלול
משקל נמוך במסלול זהפילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 27.8% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאג"ח מיועדות 14.9% אפיק מובטח תשואה 12.3% נגזרים אחרים 0.7%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 9 מתוך 141
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 6 מתוך 141
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 136 מתוך 141
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 59 מתוך 140
- שנאת סיכון: מדורג 117 מתוך 141
- רק נכסים סחירים: מדורג 42 מתוך 141
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.