הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026כלל פנסיה כספי (שקלי)
כלל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 13213
פנסיה מקיפה כספי / שקלי רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע כלל פנסיה כספי (שקלי)?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 0.6% · מדד שארפ 3.30.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 93.7% | 141.0 מיליון ₪ |
| מזומנים | 6.9% | 10.4 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 47.2% | 71.1 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 15.2% | 22.8 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 13.1% | 19.7 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 11.9% | 18.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.9% | 10.4 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 6.3% | 9.5 מיליון ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
0.0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 0.0% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
28.2% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, כתבי אופציה.
מטבעות
0.0% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
0.0% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי. 28.2% מהנכסים דווחו בלי מטבע ואינם מופיעים כאן.
8 האחזקות הגדולות
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 13.08% | 19.7 מיליון ₪ |
| אביעד פקדוןאגחה | אג"ח קונצרני | 6.02% | 9.1 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 5.35% | 8.1 מיליון ₪ |
| ספיר פקדון אגחה | אג"ח קונצרני | 5.16% | 7.8 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0327 | אג"ח ממשלתי | 4.26% | 6.4 מיליון ₪ |
| הראל פיקד אגח ה | אג"ח קונצרני | 4.26% | 6.4 מיליון ₪ |
| מגדל הון אגח ז | אג"ח קונצרני | 3.83% | 5.8 מיליון ₪ |
| פאי ריבית אגח ג | אג"ח קונצרני | 3.76% | 5.7 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 93.7% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
"מגובה מדינה" הוא אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה: המדינה מבטיחה את התשואה עליהם, ולכן אין להם דירוג אשראי.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 34.0% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאג"ח מיועדות 15.2% אפיק מובטח תשואה 13.1% ניירות ערך מסחריים 6.3%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| כלל פנסיה כספי (שקלי) (המסלול הזה) | כלל פנסיה וגמל | 0.14% | 5.7% | 0.0% | 151 מיליון ₪ | |
| הראל פנסיה כספי (שקלי) | הראל פנסיה וגמל | 0.16% | 5.3% | 0.0% | 298 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.14% | 5.3% | 0.0% | 270 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.14% | 5.3% | 0.0% | 178 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור פנסיה מקיפה - כספי (שקלי) | מור גמל ופנסיה | 0.19% | 5.2% | 0.0% | 26 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש האמצעי מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-109 מסלולי פנסיה מקיפה
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בכלל פנסיה כספי (שקלי)?
כ-0% מהכסף בכלל פנסיה כספי (שקלי) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בכלל פנסיה כספי (שקלי) מושקע בחו"ל?
כ-0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-0% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של כלל פנסיה כספי (שקלי)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.14% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 3.7%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 5.7%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 13213
- חברה
- כלל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.