הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026אנליסט גמל מסלול לבני 50-60
אנליסט קופות גמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 9731
גמל לתגמולים תלוי גיל — גילאי 50 עד 60 רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע אנליסט גמל מסלול לבני 50-60?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 6.3% · מדד שארפ 0.97.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
בנוסף, חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים חשיפה של 18.6% למניות, ולכן החשיפה הכוללת למניות היא 50.2%.
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 54.1% | 4.3 מיליארד ₪ |
| מניות | 31.6% | 2.5 מיליארד ₪ |
| מזומנים | 14.0% | 1.1 מיליארד ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.3% | 21.5 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.2% | 12.6 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 29.6% | 2.3 מיליארד ₪ |
| אג"ח קונצרני | 23.9% | 1.9 מיליארד ₪ |
| מניות | 20.8% | 1.6 מיליארד ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 14.0% | 1.1 מיליארד ₪ |
| קרנות סל | 11.1% | 873.2 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.3% | 21.5 מיליון ₪ |
| הלוואות | 0.3% | 20.2 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 0.2% | 12.6 מיליון ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 3.6 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | <0.05% | 2.3 מיליון ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
31.6% מהמסלול מושקע במניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות. חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים עוד 18.6%, ולכן החשיפה הכוללת למניות, כפי שהקופה מדווחת לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 50.2%. זה המספר שקובע כמה המסלול יושפע מתנודות בבורסה. את התוספת מהחוזים אי אפשר לחשב מדוח הנכסים עצמו, ולכן היא נלקחת מהדיווח הרשמי.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
30.6% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 12.4% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
19.4% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
19.2% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 7.15% | 564.7 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 4.75% | 375.3 מיליון ₪ |
| ממשלתית שקלית 0537 | אג"ח ממשלתי | 2.42% | 191.0 מיליון ₪ |
| ממשלתית צמודה 1.6% 1033 | אג"ח ממשלתי | 2.29% | 181.1 מיליון ₪ |
| Invesco QQQ trust NAS1 | קרנות סל | 2.27% | 179.6 מיליון ₪ |
| מקמ 417 | אג"ח ממשלתי | 1.99% | 157.2 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 1.97% | 155.5 מיליון ₪ |
| ממשלתי שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 1.81% | 143.0 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 54.1% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| אנליסט גמל מסלול לבני 50-60 (המסלול הזה) | אנליסט קופות גמל | 0.60% | 12.0% | 50.2% | 7.9 מיליארד ₪ | |
| אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.64% | 10.8% | 51.2% | 25.0 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מיטב גמל לבני 60 עד 50 | מיטב גמל ופנסיה | 0.53% | 12.7% | 47.4% | 24.7 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מור תגמולים לבני 50 עד 60 | מור גמל ופנסיה | 0.66% | 11.5% | 51.3% | 17.4 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| ילין לפידות קופת גמל לבני 50 עד 60 | ילין לפידות ניהול קופות גמל | 0.63% | 11.3% | 52.6% | 12.4 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 | הפניקס פנסיה וגמל | 0.60% | 12.7% | 48.0% | 9.5 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| כלל תמר לבני 50-60 | כלל פנסיה וגמל | 0.49% | 12.7% | 51.5% | 5.4 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מנורה מבטחים תגמולים לבני 50-60 | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.59% | 11.5% | 50.6% | 5.4 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול לבני 50 עד 60 | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.49% | 12.0% | 50.9% | 4.9 מיליארד ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש האמצעי מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש התחתון מבין 100 מסלולי גמל לתגמולים
- תנודתיות צפויה: בינונית ביחס ל-126 מסלולי גמל לתגמולים
- נכסים לא סחירים: בשליש האמצעי מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש באנליסט גמל מסלול לבני 50-60?
כ-50% מהכסף באנליסט גמל מסלול לבני 50-60 חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026. מתוכם 32% הם מניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות, והשאר מגיע מחוזים ואופציות על מדדים.
כמה מהכסף באנליסט גמל מסלול לבני 50-60 מושקע בחו"ל?
כ-31% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-19% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של אנליסט גמל מסלול לבני 50-60?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.60% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 6.3%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 12.0%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 9731
- חברה
- אנליסט קופות גמל
- סוג מוצר
- גמל לתגמולים
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.