הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות
אנליסט קופות גמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 973
השתלמות אג"ח ממשלתי רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 2.6% · מדד שארפ -0.16.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 96.1% | 64.4 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.0% | 2.7 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 77.7% | 52.0 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 18.2% | 12.2 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.0% | 2.7 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 0.2% | 135 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
2.7% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 3.3% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
2.9% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
3.9% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתית שקלית 0537 | אג"ח ממשלתי | 11.78% | 7.9 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה0431 | אג"ח ממשלתי | 8.17% | 5.5 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 6.53% | 4.4 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0527 | אג"ח ממשלתי | 6.33% | 4.2 מיליון ₪ |
| ממשלתית צמודה 0.5% 0529 | אג"ח ממשלתי | 5.84% | 3.9 מיליון ₪ |
| ממשלתית צמודה 0726 | אג"ח ממשלתי | 4.63% | 3.1 מיליון ₪ |
| ממשלתי שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 4.57% | 3.1 מיליון ₪ |
| ממשלתית צמודה 1.10% 1028 | אג"ח ממשלתי | 4.39% | 2.9 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 96.1% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות (המסלול הזה) | אנליסט קופות גמל | 0.58% | 4.8% | 0.0% | 67 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.70% | 4.9% | 0.0% | 208 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב השתלמות אג"ח ממשלות | מיטב גמל ופנסיה | 0.62% | 4.8% | 0.0% | 191 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל השתלמות אג"ח ממשלות | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.61% | 3.5% | 0.0% | 138 מיליון ₪ | השוואה ← |
| ילין לפידות השתלמות אג"ח ממשלות | ילין לפידות ניהול קופות גמל | 0.70% | 3.9% | 0.0% | 137 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש התחתון מבין 95 מסלולי השתלמות
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-120 מסלולי השתלמות
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש באנליסט השתלמות אג"ח ממשלות?
כ-0% מהכסף באנליסט השתלמות אג"ח ממשלות חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף באנליסט השתלמות אג"ח ממשלות מושקע בחו"ל?
כ-3% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-3% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.58% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 3.4%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 4.8%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 973
- חברה
- אנליסט קופות גמל
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.