נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
אלטשולר שחם פנסיה כללית למקבלי קצבה קיימים
אלטשולר שחם גמל ופנסיה · קרן פנסיה · מספר אוצר 8580
פנסיה כללית מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
במה מושקע אלטשולר שחם פנסיה כללית למקבלי קצבה קיימים?
- מספר אוצר
- 8580
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
אלטשולר שחם פנסיה כללית למקבלי קצבה קיימים של אלטשולר שחם גמל ופנסיה (קרן פנסיה, מספר אוצר 8580) מנהל 301 אלף ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 30.0%, לעומת 19.4% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 71.6% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.39%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 40.0%, לעומת 15.4% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 103.3% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 71.6% | 215 אלף ₪ |
| מניות | 19.4% | 58 אלף ₪ |
| מזומנים | 12.3% | 37 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.5% | 2 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 568 ₪ |
| קרנות — סיווג לא זוהה | <0.05% | 106 ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 65.1% | 196 אלף ₪ |
| מניות | 15.6% | 47 אלף ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 12.3% | 37 אלף ₪ |
| אג"ח קונצרני | 5.8% | 17 אלף ₪ |
| קרנות סל | 2.3% | 7 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 2.3% | 7 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.4% | 1 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 568 ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.2% | 558 ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 89 ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 19.4%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית, לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 30.0%. הפער של 10.6% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים. לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 40.0% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (15.4%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 16.7% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (15.9%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 9.88% | 30 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 1152 | אג"ח ממשלתי | 9.61% | 29 אלף ₪ |
| מ.ק.מ. 726 | אג"ח ממשלתי | 7.79% | 23 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 7.32% | 22 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0537 | אג"ח ממשלתי | 4.97% | 15 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 0527 | אג"ח ממשלתי | 3.86% | 12 אלף ₪ |
| מ.ק.מ. 916 | אג"ח ממשלתי | 2.97% | 9 אלף ₪ |
| איגוד | מזומנים ושווי מזומנים | 2.71% | 8 אלף ₪ |
רכיב החוב — 71.6% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 76 מתוך 122
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 69 מתוך 122
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 54 מתוך 122
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 35 מתוך 94
- שנאת סיכון: מדורג 39 מתוך 122
- רק נכסים סחירים: מדורג 8 מתוך 122
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.