הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2148
פנסיה כללית אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 3.1% · מדד שארפ 0.04.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 81.4% | 18.6 מיליון ₪ |
| מזומנים | 8.1% | 1.9 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 5.3% | 1.2 מיליון ₪ |
| מניות | 2.6% | 585 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.7% | 380 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.9% | 204 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 1 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 38.9% | 8.9 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 24.7% | 5.6 מיליון ₪ |
| הלוואות | 12.2% | 2.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 8.1% | 1.9 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 6.0% | 1.4 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 5.3% | 1.2 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.7% | 380 אלף ₪ |
| מניות | 1.6% | 365 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.9% | 198 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.5% | 122 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 6 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 6 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 1 אלף ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
המניות שנקנו בפועל (2.6%) קרובות לחשיפה הכוללת שהקופה מדווחת (4.0%, יוני 2026). המסלול לא מחזיק חוזים או אופציות שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
17.6% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 13.8% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
5.9% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
לפני גידור, 15.6% מהנכסים נקובים במטבע זר. חלק מהחשיפה הזו מנוטרל בעסקאות גידור, ולכן החשיפה בפועל נמוכה יותר.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 4.01% | 914 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 2.23% | 509 אלף ₪ |
| בנק דיסקונט לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 1.95% | 444 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 1.80% | 410 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 1.74% | 397 אלף ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 1.70% | 387 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0432 | אג"ח ממשלתי | 1.69% | 385 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 1152 | אג"ח ממשלתי | 1.67% | 382 אלף ₪ |
רכיב החוב — 81.4% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 21.3% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיהלוואות 12.2% קרנות השקעה 5.3% מוצרים מובנים 1.7% אג"ח קונצרני 1.2%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח (המסלול הזה) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.18% | 5.4% | 4.0% | 23 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.26% | 6.5% | 18.3% | 53 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח | מיטב גמל ופנסיה | 0.14% | 6.3% | 4.7% | 18 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח | הפניקס פנסיה וגמל | 0.13% | 4.9% | 0.3% | 12 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח | הראל פנסיה וגמל | 0.15% | — | 7.0% | 8 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור פנסיה כללית - אשראי ואג"ח | מור גמל ופנסיה | 0.18% | 6.6% | 3.1% | 3 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש האמצעי מבין 75 מסלולי פנסיה כללית
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-99 מסלולי פנסיה כללית
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש במגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח?
כ-4% מהכסף במגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף במגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח מושקע בחו"ל?
כ-18% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-6% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.18% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 2.9%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 5.4%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 2148
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.