נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 15281
פנסיה כללית אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
במה מושקע הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח?
- מספר אוצר
- 15281
- חברה
- הראל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח של הראל פנסיה וגמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 15281) מנהל 7.5 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 7.0%, לעומת 4.6% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 84.7% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.53%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 26.8%, לעומת 20.7% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 100.1% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 84.7% | 6.4 מיליון ₪ |
| מזומנים | 10.2% | 770 אלף ₪ |
| מניות | 4.6% | 346 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.5% | 39 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.4% | 32 אלף ₪ |
| קרנות — סיווג לא זוהה | <0.05% | 4 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 45.0% | 3.4 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 26.4% | 2.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 10.2% | 770 אלף ₪ |
| קרנות סל | 7.4% | 559 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 7.1% | 535 אלף ₪ |
| מניות | 3.4% | 259 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.4% | 32 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.4% | 32 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 8 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 1 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 4.6%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית, לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 7.0%. הפער של 2.4% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים. לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 26.8% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (20.7%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.0% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (21.9%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 7.41% | 558 אלף ₪ |
| ממשלתי צמוד 1033 | אג"ח ממשלתי | 2.94% | 221 אלף ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 1.97% | 148 אלף ₪ |
| ממשלתי שקלי 0537 | אג"ח ממשלתי | 1.86% | 140 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 1.63% | 122 אלף ₪ |
| ממשלתי שקלי 0432 | אג"ח ממשלתי | 1.57% | 118 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0347 | אג"ח ממשלתי | 1.55% | 117 אלף ₪ |
| מ.ק.מ 617 | אג"ח ממשלתי | 1.36% | 102 אלף ₪ |
רכיב החוב — 84.7% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 103 מתוך 122
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 87 מתוך 122
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 36 מתוך 122
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 16 מתוך 94
- שנאת סיכון: מדורג 25 מתוך 122
- רק נכסים סחירים: מדורג 19 מתוך 122
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.