נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל פנסיה גילאי 60 ומעלה
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 9829
פנסיה מקיפה תלוי גיל — גיל 60 ומעלה רבעון 2 2026
במה מושקע הראל פנסיה גילאי 60 ומעלה?
- מספר אוצר
- 9829
- חברה
- הראל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
הראל פנסיה גילאי 60 ומעלה של הראל פנסיה וגמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 9829) מנהל 6.8 מיליארד ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 31.1%, לעומת 20.7% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 64.0% ותשואתו לפדיון המשוקללת 4.23%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 37.6%, לעומת 24.3% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 50.4% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 64.0% | 4.4 מיליארד ₪ |
| מניות | 20.7% | 1.4 מיליארד ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 6.3% | 428.3 מיליון ₪ |
| מזומנים | 6.2% | 421.7 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 2.0% | 136.5 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.6% | 42.0 מיליון ₪ |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.2% | 13.5 מיליון ₪ |
| נדל"ן | <0.05% | 1.3 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| מניות | 15.8% | 1.1 מיליארד ₪ |
| אג"ח מיועדות | 15.0% | 1.0 מיליארד ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 12.5% | 847.3 מיליון ₪ |
| הלוואות | 11.7% | 795.4 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 11.6% | 787.0 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 9.3% | 633.9 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 6.3% | 428.3 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.2% | 421.4 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 6.1% | 414.8 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 2.9% | 194.5 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 2.0% | 136.5 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.6% | 42.7 מיליון ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 5.3 מיליון ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 4.8 מיליון ₪ |
| זכויות מקרקעין | <0.05% | 1.3 מיליון ₪ |
| פיקדונות | <0.05% | 308 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 20.7%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית, לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 31.1%. הפער של 10.4% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים. לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 37.6% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (24.3%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
27.5% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, זכויות מקרקעין.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 14.6% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (25.7%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 3.34% | 227.2 מיליון ₪ |
| בנק הפועלים בע"מ CLN אשראי משיכה 2 | מוצרים מובנים | 1.40% | 94.9 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1033 | אג"ח ממשלתי | 0.86% | 58.6 מיליון ₪ |
| TEVA PHARMACEUTICAL-SP ADR | מניות | 0.69% | 47.1 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 0.69% | 46.9 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 0.65% | 44.1 מיליון ₪ |
| נובה | מניות | 0.64% | 43.4 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 0.63% | 42.6 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 64.0% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 49.6% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאג"ח מיועדות 15.0% אפיק מובטח תשואה 12.5% הלוואות 11.7% קרנות השקעה 6.3%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 83 מתוך 141
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 70 מתוך 141
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 72 מתוך 141
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 70 מתוך 140
- שנאת סיכון: מדורג 59 מתוך 141
- רק נכסים סחירים: מדורג 109 מתוך 141
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.