נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה
הפניקס פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 9976
פנסיה מקיפה תלוי גיל — גיל 60 ומעלה רבעון 2 2026
במה מושקע הפניקס פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה?
- מספר אוצר
- 9976
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
עוד בקצרה
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה של הפניקס פנסיה וגמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 9976) מנהל 6.8 מיליארד ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 28.7%, לעומת 11.3% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 62.2% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.94%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 38.0%, לעומת 24.7% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 62.2% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 62.2% | 4.2 מיליארד ₪ |
| מזומנים | 15.3% | 1.0 מיליארד ₪ |
| מניות | 11.3% | 771.8 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 5.4% | 368.1 מיליון ₪ |
| קרנות מעורבות | 5.2% | 356.3 מיליון ₪ |
| אחר | 0.3% | 23.5 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.2% | 14.6 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 417 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 16.5% | 1.1 מיליארד ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 15.3% | 1.0 מיליארד ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 15.2% | 1.0 מיליארד ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 14.2% | 967.3 מיליון ₪ |
| מניות | 10.6% | 725.5 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 10.5% | 720.1 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 5.7% | 390.5 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 5.4% | 368.1 מיליון ₪ |
| הלוואות | 4.5% | 305.7 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 1.5% | 102.1 מיליון ₪ |
| אופציות | 0.6% | 43.4 מיליון ₪ |
| נכסים אחרים | 0.3% | 23.5 מיליון ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 605 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 417 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | <0.05% | 34 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 11.3%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית, לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 28.7%. הפער של 17.4% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים. לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 38.0% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (24.7%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
25.8% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, מוצרים מובנים.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 15.2% מהמסלול, אחרי גידור. ברכיב המוחזק (26.9%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 15.24% | 1.0 מיליארד ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 4.31% | 294.5 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח ממשלתי | 2.19% | 149.8 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 1.83% | 125.3 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 1.39% | 94.8 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 1.38% | 93.9 מיליון ₪ |
| ממשל שקלי 1152 | אג"ח ממשלתי | 1.19% | 81.4 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 1.05% | 71.9 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 62.2% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 37.8% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 15.2% אג"ח מיועדות 10.5% קרנות השקעה 5.4% הלוואות 4.5%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרותאיפה המסלול מדורג
לפי "מה שאתה מאמין", ראה הסבר בעמוד הדירוג- הדולר יעלה מול השקל: מדורג 81 מתוך 141
- השוק בחו"ל עדיף: מדורג 69 מתוך 141
- השוק הישראלי עדיף: מדורג 73 מתוך 141
- תשואה לפדיון גבוהה: מדורג 94 מתוך 140
- שנאת סיכון: מדורג 54 מתוך 141
- רק נכסים סחירים: מדורג 77 מתוך 141
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.