הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות)
הראל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15299
השתלמות עוקב מדד אג"ח רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות)?
עוד נתונים
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 75.8% | 29.9 מיליון ₪ |
| מניות | 22.6% | 8.9 מיליון ₪ |
| מזומנים | 1.5% | 609 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות סל | 98.5% | 38.9 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.5% | 609 אלף ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
המניות שנקנו בפועל (22.6%) קרובות לחשיפה הכוללת שהקופה מדווחת (22.6%, יוני 2026). המסלול לא מחזיק חוזים או אופציות שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
18.2% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 5.1% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
10.3% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
5.4% מהנכסים נקובים במטבע זר. חוזים ונגזרים מוסיפים חשיפה למטבע זר מעבר לנכסים עצמם.
8 האחזקות הגדולות
| מור סל תל בונד מאגר | קרנות סל | 17.91% | 7.1 מיליון ₪ |
| תכלית סל תל בונד מאגר | קרנות סל | 14.46% | 5.7 מיליון ₪ |
| מגדל MTF סל תל גוב-שקלי 5+ | קרנות סל | 10.45% | 4.1 מיליון ₪ |
| מגדל MTF סל תל גוב – כללי | קרנות סל | 8.28% | 3.3 מיליון ₪ |
| קסם סל אגח ממשלתי כללי | קרנות סל | 5.36% | 2.1 מיליון ₪ |
| קסם ETF תל גוב-צמודות | קרנות סל | 5.29% | 2.1 מיליון ₪ |
| קסם תל בונד מאגר | קרנות סל | 5.15% | 2.0 מיליון ₪ |
| מור סל S&P500 | קרנות סל | 5.09% | 2.0 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 75.8% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) (המסלול הזה) | הראל פנסיה וגמל | 0.47% | — | 22.6% | 39 מיליון ₪ | |
| מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח | מור גמל ופנסיה | 0.70% | — | 0.0% | 45 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל השתלמות עוקב מדדי אג"ח | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.48% | — | 0.0% | 15 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-120 מסלולי השתלמות
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות)?
כ-23% מהכסף בהראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בהראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) מושקע בחו"ל?
כ-18% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-10% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.47% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 4.3%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15299
- חברה
- הראל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.