הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר
הפניקס פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15215
גמל להשקעה אג"ח סחיר רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 94.7% | 16.6 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.6% | 816 אלף ₪ |
| מניות | 0.4% | 64 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.3% | 48 אלף ₪ |
| אחר | 0.1% | 10 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 68.2% | 12.0 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 26.0% | 4.6 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.6% | 816 אלף ₪ |
| קרנות סל | 0.3% | 58 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.3% | 47 אלף ₪ |
| מניות | 0.3% | 45 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.1% | 22 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 20 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 10 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 736 ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
6.6% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 3.8% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
7.7% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
5.8% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח ממשלתי | 4.84% | 849 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 4.05% | 710 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 3.06% | 537 אלף ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 3.04% | 533 אלף ₪ |
| ממשל שקלי 1152 | אג"ח ממשלתי | 2.63% | 462 אלף ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 2.63% | 461 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 2.32% | 408 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 335 | אג"ח ממשלתי | 1.84% | 324 אלף ₪ |
רכיב החוב — 94.7% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר (המסלול הזה) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.61% | — | 0.5% | 18 מיליון ₪ | |
| הראל גמל להשקעה אג"ח סחיר | הראל פנסיה וגמל | 0.57% | — | 0.0% | 39 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור גמל להשקעה - אג"ח סחיר | מור גמל ופנסיה | 0.70% | — | 1.7% | 26 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב גמל להשקעה אג"ח סחיר | מיטב גמל ופנסיה | 0.65% | — | 0.0% | 8 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל גמל לעתיד אג"ח סחיר | כלל פנסיה וגמל | — | — | 0.1% | 7 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש התחתון מבין 93 מסלולי גמל להשקעה
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-123 מסלולי גמל להשקעה
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר?
כ-1% מהכסף בהפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בהפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר מושקע בחו"ל?
כ-7% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-8% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.61% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 2.8%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15215
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.