הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026כלל פנסיה משלימה כספי (שקלי)
כלל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 13214
פנסיה כללית כספי / שקלי רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע כלל פנסיה משלימה כספי (שקלי)?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 0.7% · מדד שארפ 1.49.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 91.4% | 12.6 מיליון ₪ |
| מזומנים | 8.7% | 1.2 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 66.0% | 9.1 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 16.7% | 2.3 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 8.8% | 1.2 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 8.7% | 1.2 מיליון ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
0.0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 0.0% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
0.0% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
0.0% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| אביעד פקדוןאגחה | אג"ח קונצרני | 8.41% | 1.2 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 7.48% | 1.0 מיליון ₪ |
| ספיר פקדון אגחה | אג"ח קונצרני | 7.21% | 998 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0327 | אג"ח ממשלתי | 5.95% | 824 אלף ₪ |
| הראל פיקד אגח ה | אג"ח קונצרני | 5.95% | 823 אלף ₪ |
| מגדל הון אגח ז | אג"ח קונצרני | 5.35% | 740 אלף ₪ |
| פאי ריבית אגח ג | אג"ח קונצרני | 5.26% | 727 אלף ₪ |
| דניאל פק אגח ג | אג"ח קונצרני | 5.19% | 717 אלף ₪ |
רכיב החוב — 91.4% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 8.7% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיניירות ערך מסחריים 8.8%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| כלל פנסיה משלימה כספי (שקלי) (המסלול הזה) | כלל פנסיה וגמל | 0.19% | 4.9% | 0.0% | 14 מיליון ₪ | |
| הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) | הראל פנסיה וגמל | 0.15% | 4.4% | 0.0% | 23 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל מקפת משלימה כספי (שקלי) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.18% | 4.5% | 0.0% | 19 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.13% | 4.4% | 0.0% | 11 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור פנסיה כללית - כספי (שקלי) | מור גמל ופנסיה | 0.18% | 4.3% | 0.0% | 2 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 75 מסלולי פנסיה כללית
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-99 מסלולי פנסיה כללית
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בכלל פנסיה משלימה כספי (שקלי)?
כ-0% מהכסף בכלל פנסיה משלימה כספי (שקלי) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בכלל פנסיה משלימה כספי (שקלי) מושקע בחו"ל?
כ-0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-0% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של כלל פנסיה משלימה כספי (שקלי)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.19% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 3.2%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 4.9%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 13214
- חברה
- כלל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.