הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי)
הפניקס פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 8320
פנסיה כללית כספי / שקלי רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי)?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 0.7% · מדד שארפ -0.11.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 92.0% | 9.9 מיליון ₪ |
| מזומנים | 8.0% | 860 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 75.7% | 8.1 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 8.0% | 860 אלף ₪ |
| אג"ח קונצרני | 6.6% | 713 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 4.9% | 525 אלף ₪ |
| קרנות סל | 4.8% | 522 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
0.0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 0.0% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
0.0% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
0.0% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל שיקלי1026 | אג"ח ממשלתי | 26.07% | 2.8 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 217 | אג"ח ממשלתי | 17.22% | 1.9 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 417 | אג"ח ממשלתי | 15.08% | 1.6 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 317 | אג"ח ממשלתי | 9.78% | 1.1 מיליון ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 7.81% | 841 אלף ₪ |
| מ.ק.מ. 517 | אג"ח ממשלתי | 7.51% | 808 אלף ₪ |
| MTF סל תל בונד שקלי 1-3 | קרנות סל | 4.85% | 522 אלף ₪ |
| קרסו אגח ג | אג"ח קונצרני | 2.08% | 224 אלף ₪ |
רכיב החוב — 92.0% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) (המסלול הזה) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.13% | 4.4% | 0.0% | 11 מיליון ₪ | |
| הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) | הראל פנסיה וגמל | 0.15% | 4.4% | 0.0% | 23 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל מקפת משלימה כספי (שקלי) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.18% | 4.5% | 0.0% | 19 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל פנסיה משלימה כספי (שקלי) | כלל פנסיה וגמל | 0.19% | 4.9% | 0.0% | 14 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור פנסיה כללית - כספי (שקלי) | מור גמל ופנסיה | 0.18% | 4.3% | 0.0% | 2 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש האמצעי מבין 75 מסלולי פנסיה כללית
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-99 מסלולי פנסיה כללית
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי)?
כ-0% מהכסף בהפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בהפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) מושקע בחו"ל?
כ-0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-0% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.13% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 2.8%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 4.4%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 8320
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.