הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026אנליסט גמל עוקב מדד S&P500
אנליסט קופות גמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 13855
גמל לתגמולים עוקב מדד S&P 500 רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
בנוסף, חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים חשיפה של 54.1% למניות, ולכן החשיפה הכוללת למניות היא 99.8%.
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 45.9% | 258.8 מיליון ₪ |
| מניות | 45.7% | 257.7 מיליון ₪ |
| מזומנים | 7.4% | 41.5 מיליון ₪ |
| נגזרים | 1.0% | 5.8 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 45.9% | 258.8 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 45.7% | 257.7 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 8.8% | 49.4 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 1.5% | 8.2 מיליון ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
45.7% מהמסלול מושקע במניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות. חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים עוד 54.1%, ולכן החשיפה הכוללת למניות, כפי שהקופה מדווחת לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 99.8%. זה המספר שקובע כמה המסלול יושפע מתנודות בבורסה. את התוספת מהחוזים אי אפשר לחשב מדוח הנכסים עצמו, ולכן היא נלקחת מהדיווח הרשמי.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
113.8% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 26.6% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
99.7% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
29.3% מהנכסים נקובים במטבע זר. חוזים ונגזרים מוסיפים חשיפה למטבע זר מעבר לנכסים עצמם.
8 האחזקות הגדולות
| INVESCO S&P 500 EQUITY | קרנות סל | 10.49% | 59.1 מיליון ₪ |
| B 09/03/26 | אג"ח ממשלתי | 10.42% | 58.7 מיליון ₪ |
| מקמ 816 | אג"ח ממשלתי | 7.61% | 42.9 מיליון ₪ |
| תכלית 500 PR P&S | קרנות סל | 6.97% | 39.2 מיליון ₪ |
| MTF סל (S&P 500 (4D | קרנות סל | 6.50% | 36.6 מיליון ₪ |
| אי.בי.אי. סל (4D)י S&P 500 | קרנות סל | 6.22% | 35.0 מיליון ₪ |
| מקמ 1216 | אג"ח ממשלתי | 5.99% | 33.7 מיליון ₪ |
| הראל סל SP500 | קרנות סל | 5.77% | 32.5 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 45.9% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 (המסלול הזה) | אנליסט קופות גמל | 0.59% | 11.1% | 99.8% | 563 מיליון ₪ | |
| הפניקס גמל עוקב מדד S&P500 | הפניקס פנסיה וגמל | 0.56% | 11.4% | 99.1% | 5.0 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| הראל גמל- עוקב מדד S&P 500 | הראל פנסיה וגמל | 0.50% | 11.2% | 99.4% | 3.1 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מיטב גמל עוקב מדד S&P500 | מיטב גמל ופנסיה | 0.53% | 11.7% | 99.2% | 2.0 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדד S&P500 | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.48% | 11.4% | 99.7% | 1.9 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| כלל תמר עוקב מדד S&P 500 | כלל פנסיה וגמל | 0.47% | 11.2% | 100.0% | 1.6 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מור תגמולים עוקב מדד S&P 500 | מור גמל ופנסיה | 0.67% | 11.5% | 100.5% | 1.0 מיליארד ₪ | השוואה ← |
| מנורה מבטחים תגמולים עוקב מדד S&P500 | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.48% | 11.3% | 98.4% | 886 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אלטשולר שחם גמל עוקב מדד S&P 500 | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.59% | — | 100.1% | 436 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש העליון מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
- חשיפה לחו"ל: בשליש העליון מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש האמצעי מבין 100 מסלולי גמל לתגמולים
- תנודתיות צפויה: גבוהה ביחס ל-126 מסלולי גמל לתגמולים
- נכסים לא סחירים: בשליש האמצעי מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש באנליסט גמל עוקב מדד S&P500?
כ-100% מהכסף באנליסט גמל עוקב מדד S&P500 חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026. מתוכם 46% הם מניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות, והשאר מגיע מחוזים ואופציות על מדדים.
כמה מהכסף באנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מושקע בחו"ל?
כ-114% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-100% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.59% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 5.5%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 11.1%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 13855
- חברה
- אנליסט קופות גמל
- סוג מוצר
- גמל לתגמולים
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.