הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 15525
פנסיה מקיפה עוקב מדד אג"ח רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 95.4% | 40.0 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.4% | 1.9 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.2% | 70 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות סל | 67.6% | 28.3 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 14.7% | 6.2 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 13.2% | 5.5 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.4% | 1.9 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.2% | 70 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
67.6% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 67.6% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
27.9% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, כתבי אופציה.
מטבעות
67.2% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
לפני גידור, 70.9% מהנכסים נקובים במטבע זר. חלק מהחשיפה הזו מנוטרל בעסקאות גידור, ולכן החשיפה בפועל נמוכה יותר. 28.0% מהנכסים דווחו בלי מטבע ואינם מופיעים כאן.
8 האחזקות הגדולות
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 14.68% | 6.2 מיליון ₪ |
| VANG USDCPBD USDD | קרנות סל | 14.16% | 5.9 מיליון ₪ |
| DBX II EUR LIQUID CORP | קרנות סל | 11.84% | 5.0 מיליון ₪ |
| ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGH | קרנות סל | 10.64% | 4.5 מיליון ₪ |
| SPD BB UCS UE UH | קרנות סל | 7.94% | 3.3 מיליון ₪ |
| ISHARES CORE EURO CORP BOND | קרנות סל | 5.08% | 2.1 מיליון ₪ |
| SPDR US HY CO SC UCI | קרנות סל | 4.69% | 2.0 מיליון ₪ |
| X USD HIGH YIELD BOND | קרנות סל | 4.68% | 2.0 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 95.4% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
"מגובה מדינה" הוא אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה: המדינה מבטיחה את התשואה עליהם, ולכן אין להם דירוג אשראי.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 28.0% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 14.7% אג"ח מיועדות 13.2% נגזרים אחרים 0.2%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח (המסלול הזה) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.14% | — | 0.0% | 42 מיליון ₪ | |
| הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח | הראל פנסיה וגמל | 0.16% | — | 0.0% | 75 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- חשיפה לחו"ל: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-109 מסלולי פנסיה מקיפה
- נכסים לא סחירים: בשליש האמצעי מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש במגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח?
כ-0% מהכסף במגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף במגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח מושקע בחו"ל?
כ-68% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-67% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.14% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא -3.0%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15525
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.