הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 15278
פנסיה מקיפה עוקב מדד אג"ח רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 97.0% | 72.3 מיליון ₪ |
| מזומנים | 3.3% | 2.5 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות סל | 69.4% | 51.8 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 15.1% | 11.2 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 12.5% | 9.3 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.3% | 2.5 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | <0.05% | 641 ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
69.6% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 69.5% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
27.5% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור, בעיקר אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, כתבי אופציה.
מטבעות
69.6% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
69.5% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי. 27.5% מהנכסים דווחו בלי מטבע ואינם מופיעים כאן.
8 האחזקות הגדולות
| SPDR BLOOMBERG SASB US CORP | קרנות סל | 15.10% | 11.3 מיליון ₪ |
| VANG USDCPBD USDD | קרנות סל | 15.05% | 11.2 מיליון ₪ |
| ISHARES USD HY CORP USD ACC | קרנות סל | 14.13% | 10.5 מיליון ₪ |
| X USD HY CORP BOND 1D | קרנות סל | 14.12% | 10.5 מיליון ₪ |
| INVESCO US TRES 7-10 YR DIST | קרנות סל | 11.01% | 8.2 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 3.28% | 2.4 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 0.69% | 516 אלף ₪ |
| אפיק מובטח תשואה (ללא נייר) | אפיק מובטח תשואה | 0.65% | 485 אלף ₪ |
רכיב החוב — 97.0% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
"מגובה מדינה" הוא אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה: המדינה מבטיחה את התשואה עליהם, ולכן אין להם דירוג אשראי.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 27.3% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאג"ח מיועדות 15.1% אפיק מובטח תשואה 12.5%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח (המסלול הזה) | הראל פנסיה וגמל | 0.16% | — | 0.0% | 75 מיליון ₪ | |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.14% | — | 0.0% | 42 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- חשיפה לחו"ל: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש העליון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-109 מסלולי פנסיה מקיפה
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 109 מסלולי פנסיה מקיפה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח?
כ-0% מהכסף בהראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בהראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח מושקע בחו"ל?
כ-70% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-70% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.16% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא -2.7%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15278
- חברה
- הראל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- פנסיה מקיפה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.