הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח
הראל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15298
השתלמות עוקב מדד אג"ח רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח?
עוד נתונים
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 95.3% | 32.5 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.7% | 1.6 מיליון ₪ |
| אחר | 0.1% | 25 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| קרנות סל | 95.3% | 32.5 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.7% | 1.6 מיליון ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 25 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
95.9% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 95.3% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
95.9% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
95.9% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| SPDR BLOOMBERG SASB US CORP | קרנות סל | 20.72% | 7.1 מיליון ₪ |
| VANG USDCPBD USDD | קרנות סל | 20.66% | 7.0 מיליון ₪ |
| ISHARES USD HY CORP USD ACC | קרנות סל | 19.40% | 6.6 מיליון ₪ |
| X USD HY CORP BOND 1D | קרנות סל | 19.38% | 6.6 מיליון ₪ |
| INVESCO US TRES 7-10 YR DIST | קרנות סל | 15.11% | 5.2 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 4.06% | 1.4 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 0.61% | 208 אלף ₪ |
| VANG USDCPBD USDD | נכסים אחרים | 0.07% | 25 אלף ₪ |
רכיב החוב — 95.3% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח (המסלול הזה) | הראל פנסיה וגמל | 0.52% | — | 0.0% | 34 מיליון ₪ | |
| מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח | מור גמל ופנסיה | 0.70% | — | 0.0% | 45 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל השתלמות עוקב מדדי אג"ח | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.48% | — | 0.0% | 15 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש העליון מבין 120 מסלולי השתלמות
- חשיפה לחו"ל: בשליש העליון מבין 120 מסלולי השתלמות
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-120 מסלולי השתלמות
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 120 מסלולי השתלמות
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח?
כ-0% מהכסף בהראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בהראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח מושקע בחו"ל?
כ-96% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-96% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.52% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא -5.4%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15298
- חברה
- הראל פנסיה וגמל
- סוג מוצר
- השתלמות
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.