הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר
הפניקס פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 15220
פנסיה כללית אג"ח סחיר רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
בנוסף, חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים חשיפה של 2.0% למניות, ולכן החשיפה הכוללת למניות היא 20.4%.
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 76.0% | 3.6 מיליון ₪ |
| מניות | 18.4% | 884 אלף ₪ |
| מזומנים | 4.1% | 195 אלף ₪ |
| נגזרים | 1.4% | 69 אלף ₪ |
| אחר | 0.1% | 3 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח קונצרני | 55.4% | 2.7 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 20.2% | 971 אלף ₪ |
| מניות | 17.6% | 843 אלף ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.1% | 195 אלף ₪ |
| אופציות | 1.5% | 73 אלף ₪ |
| קרנות סל | 1.0% | 48 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 5 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.1% | 5 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 3 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | <0.05% | 450 ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 157 ₪ |
חשיפה למניות: מה נקנה בפועל ומה מגיע מחוזים
18.4% מהמסלול מושקע במניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות. חוזים ואופציות על מדדים מוסיפים עוד 2.0%, ולכן החשיפה הכוללת למניות, כפי שהקופה מדווחת לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 20.4%. זה המספר שקובע כמה המסלול יושפע מתנודות בבורסה. את התוספת מהחוזים אי אפשר לחשב מדוח הנכסים עצמו, ולכן היא נלקחת מהדיווח הרשמי.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
8.8% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 6.5% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
10.8% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
6.9% מהנכסים נקובים במטבע זר. חוזים ונגזרים מוסיפים חשיפה למטבע זר מעבר לנכסים עצמם.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח ממשלתי | 3.77% | 181 אלף ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 3.30% | 158 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 3.15% | 151 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 2.39% | 115 אלף ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 2.36% | 113 אלף ₪ |
| ממשל שקלי 1152 | אג"ח ממשלתי | 2.05% | 98 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 1.81% | 87 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 335 | אג"ח ממשלתי | 1.44% | 69 אלף ₪ |
רכיב החוב — 76.0% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר (המסלול הזה) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.13% | — | 20.4% | 5 מיליון ₪ | |
| כלל פנסיה משלימה אג"ח סחיר | כלל פנסיה וגמל | 0.19% | — | 0.1% | 9 מיליון ₪ | השוואה ← |
| הראל פנסיה כללית אג"ח סחיר | הראל פנסיה וגמל | 0.15% | — | 0.0% | 5 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר | מור גמל ופנסיה | 0.18% | — | 3.0% | 2 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש התחתון מבין 75 מסלולי פנסיה כללית
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-99 מסלולי פנסיה כללית
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר?
כ-20% מהכסף בהפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026. מתוכם 18% הם מניות שנקנו בפועל, ישירות או דרך קרנות, והשאר מגיע מחוזים ואופציות על מדדים.
כמה מהכסף בהפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר מושקע בחו"ל?
כ-9% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-11% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.13% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 4.1%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15220
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.