הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)
הפניקס פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 13209
גמל להשקעה כספי / שקלי רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 0.6% · מדד שארפ 0.02.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 92.1% | 45.1 מיליון ₪ |
| מזומנים | 7.9% | 3.9 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 73.9% | 36.2 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.9% | 3.9 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 6.5% | 3.2 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 4.8% | 2.3 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 4.7% | 2.3 מיליון ₪ |
| הלוואות | 2.2% | 1.1 מיליון ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
0.0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 0.0% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
0.0% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
0.0% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| ממשל שיקלי1026 | אג"ח ממשלתי | 25.47% | 12.5 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 217 | אג"ח ממשלתי | 16.83% | 8.2 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 417 | אג"ח ממשלתי | 14.73% | 7.2 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 317 | אג"ח ממשלתי | 9.56% | 4.7 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 517 | אג"ח ממשלתי | 7.34% | 3.6 מיליון ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 6.66% | 3.3 מיליון ₪ |
| MTF סל תל בונד שקלי 1-3 | קרנות סל | 4.74% | 2.3 מיליון ₪ |
| קרסו אגח ג | אג"ח קונצרני | 2.03% | 997 אלף ₪ |
רכיב החוב — 92.1% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 6.9% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיניירות ערך מסחריים 4.8% הלוואות 2.2%
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) (המסלול הזה) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.68% | 4.4% | 0.0% | 49 מיליון ₪ | |
| הראל גמל להשקעה כספי (שקלי) | הראל פנסיה וגמל | 0.57% | 4.3% | 0.0% | 68 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.60% | 4.8% | 0.0% | 62 מיליון ₪ | השוואה ← |
| אנליסט קופת גמל להשקעה כספי (שקלי) | אנליסט קופות גמל | 0.58% | 4.4% | 0.0% | 54 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי) | מיטב גמל ופנסיה | 0.58% | 4.4% | 0.0% | 54 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מור גמל להשקעה כספי (שקלי) | מור גמל ופנסיה | 0.71% | 4.3% | 0.0% | 46 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה כספי (שקלי) | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 0.55% | 4.3% | 0.0% | 35 מיליון ₪ | השוואה ← |
| כלל גמל לעתיד כספי (שקלי) | כלל פנסיה וגמל | 0.61% | 5.0% | 0.0% | 31 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל גמל להשקעה כספי (שקלי) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.60% | 4.5% | 0.0% | 29 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש האמצעי מבין 93 מסלולי גמל להשקעה
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-123 מסלולי גמל להשקעה
- נכסים לא סחירים: בשליש העליון מבין 123 מסלולי גמל להשקעה
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)?
כ-0% מהכסף בהפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בהפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) מושקע בחו"ל?
כ-0% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-0% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.68% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 2.8%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 4.4%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 13209
- סוג מוצר
- גמל להשקעה
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.