הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026אנליסט גמל אג"ח ממשלות
אנליסט קופות גמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 1412
גמל לתגמולים אג"ח ממשלתי רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע אנליסט גמל אג"ח ממשלות?
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגתנודתיות (סטיית תקן) 2.5% · מדד שארפ -0.22.
התשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| אג"ח | 95.0% | 38.0 מיליון ₪ |
| מזומנים | 5.1% | 2.0 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| אג"ח ממשלתי | 77.4% | 31.0 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 17.4% | 7.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 5.1% | 2.0 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 0.1% | 58 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
2.3% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 2.5% מסווג "חו"ל", קרוב למספר הרשמי.
מטבעות
2.6% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
2.8% מהנכסים נקובים במטבע זר, קרוב למספר הרשמי.
8 האחזקות הגדולות
| ממשלתית צמודה 0.5% 0529 | אג"ח ממשלתי | 7.76% | 3.1 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה0431 | אג"ח ממשלתי | 7.50% | 3.0 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 5.85% | 2.3 מיליון ₪ |
| ממשלתית צמודה 1.10% 1028 | אג"ח ממשלתי | 5.13% | 2.1 מיליון ₪ |
| ממשלתית שקלית 0537 | אג"ח ממשלתי | 5.08% | 2.0 מיליון ₪ |
| מלווה קצר מועד 1116 | אג"ח ממשלתי | 4.91% | 2.0 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 4.78% | 1.9 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 4.60% | 1.8 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 95.0% מהמסלול
פילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
הדירוג הממוצע מוצג רק כשלפחות מחצית מרכיב החוב מדורגת. אג"ח ממשלתיות ואג"ח מגובות מדינה אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| אנליסט גמל אג"ח ממשלות (המסלול הזה) | אנליסט קופות גמל | 0.55% | 4.7% | 0.0% | 40 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם גמל אג"ח ממשלות | אלטשולר שחם גמל ופנסיה | 0.62% | 4.9% | 0.0% | 206 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מיטב גמל אג"ח ממשלות | מיטב גמל ופנסיה | 0.52% | 4.8% | 0.0% | 121 מיליון ₪ | השוואה ← |
| ילין לפידות קופת גמל אג"ח ממשלות | ילין לפידות ניהול קופות גמל | 0.62% | 3.9% | 0.0% | 89 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל לתגמולים ולפיצויים אג"ח ממשלות | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.57% | 3.5% | 0.0% | 70 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש התחתון מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
- חשיפה לחו"ל: בשליש התחתון מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
- תשואה לפדיון של האג"ח: בשליש התחתון מבין 100 מסלולי גמל לתגמולים
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-126 מסלולי גמל לתגמולים
- נכסים לא סחירים: בשליש התחתון מבין 126 מסלולי גמל לתגמולים
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש באנליסט גמל אג"ח ממשלות?
כ-0% מהכסף באנליסט גמל אג"ח ממשלות חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף באנליסט גמל אג"ח ממשלות מושקע בחו"ל?
כ-2% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-3% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026.
מה התשואה ודמי הניהול של אנליסט גמל אג"ח ממשלות?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.55% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא 3.2%, התשואה השנתית הממוצעת בשלוש השנים האחרונות היא 4.7%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 1412
- חברה
- אנליסט קופות גמל
- סוג מוצר
- גמל לתגמולים
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.