הרכב נכסים נכון ל-30 ביוני 2026 · תשואה ודמי ניהול: אוגוסט 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח
הפניקס פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 15222
פנסיה כללית עוקב מדד אג"ח רבעון 2 2026 + הוספה לתיק שלי השוואה למסלול אחר
במה מושקע הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח?
עוד נתונים
תשואה ודמי ניהול
נתון רשמי, לא דירוגהתשואה היא נתון היסטורי ואינה צופה פני עתיד. מסלולים עם חשיפה שונה למניות נושאים סיכון שונה, ולכן כדאי להשוות תשואה רק בין מסלולים בעלי הרכב דומה. התשואה נטו, אחרי דמי הניהול.
מקור: דיווח הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (גמל-נט/פנסיה-נט, data.gov.il), נכון לאוגוסט 2026.
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף שהושקע בפועל: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| מזומנים | 79.2% | 2.4 מיליון ₪ |
| אג"ח | 19.4% | 577 אלף ₪ |
| נגזרים | 1.4% | 42 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 0 ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל, קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| מזומנים ושווי מזומנים | 79.2% | 2.4 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 19.4% | 577 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 1.4% | 42 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 0 ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
102.4% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל (חשיפה כלכלית, דיווח רשמי, יוני 2026).
למה בפירוט לפי נייר יוצא מספר אחר?
בפירוט לפי מקום הרישום של כל נייר, 20.5% מסווג "חו"ל". הפער נובע ממכשירים שנסחרים בישראל, כמו תעודות סל על מדדים בחו"ל, שנרשמים "ישראל" למרות שהחשיפה שלהם היא לחו"ל.
מטבעות
97.0% מהמסלול חשוף למטבע זר, אחרי גידור (דיווח רשמי, יוני 2026).
פירוט לפי מטבע הנייר, לפני גידור
24.5% מהנכסים נקובים במטבע זר. חוזים ונגזרים מוסיפים חשיפה למטבע זר מעבר לנכסים עצמם.
8 האחזקות הגדולות
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 26.74% | 794 אלף ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 22.76% | 676 אלף ₪ |
| iShares iBoxx USD Investment G | קרנות סל | 10.43% | 310 אלף ₪ |
| SPDR Bloomberg Emerging Market | קרנות סל | 8.01% | 238 אלף ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 7.64% | 227 אלף ₪ |
| בנק מזרחי | מזומנים ושווי מזומנים | 6.61% | 196 אלף ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 3.86% | 115 אלף ₪ |
| בנק מזרחי | מזומנים ושווי מזומנים | 3.82% | 114 אלף ₪ |
רכיב החוב — 19.4% מהמסלול
משקל נמוך במסלול זהפילוח דירוגים, מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא: תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מסלולים דומים
אותה קטגוריה וסוג חשיפה, בחברות אחרות| הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח (המסלול הזה) | הפניקס פנסיה וגמל | 0.13% | — | 0.0% | 3 מיליון ₪ | |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח | הראל פנסיה וגמל | 0.15% | — | 0.0% | 4 מיליון ₪ | השוואה ← |
| מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 0.18% | — | 0.0% | 3 מיליון ₪ | השוואה ← |
ממוין לפי שווי המסלול. דמי ניהול ממוצעים מהיתרה ותשואה נטו לפי דיווח רשמי; תשואת עבר אינה צופה פני עתיד. "השוואה" פותחת את כלי ההשוואה עם שני המסלולים.
איפה המסלול עומד ביחס למסלולים אחרים
מיקום בתוך אותו סוג מוצר, לא המלצה- חשיפה למט"ח: בשליש העליון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- חשיפה לחו"ל: בשליש העליון מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
- תנודתיות צפויה: נמוכה ביחס ל-99 מסלולי פנסיה כללית
- נכסים לא סחירים: בשליש האמצעי מבין 99 מסלולי פנסיה כללית
מחזיק נייר מסוים?
שאלות נפוצות
כמה מניות יש בהפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח?
כ-0% מהכסף בהפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח חשוף למניות, נכון ל-30.6.2026.
כמה מהכסף בהפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח מושקע בחו"ל?
כ-102% מהמסלול חשוף לשווקים בחו"ל, וכ-97% חשוף למטבע זר אחרי גידור, נכון ל-30.6.2026. החשיפה למטבע זר נמוכה יותר, כי חלק מההשקעות בחו"ל מגודר לשקל.
מה התשואה ודמי הניהול של הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח?
דמי הניהול הממוצעים מהיתרה הם 0.13% בשנה, התשואה מתחילת השנה היא -5.2%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון עד אוגוסט 2026. התשואה נטו אחרי דמי ניהול, ותשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
פרטי מקור
- מספר אוצר
- 15222
- סוג מוצר
- פנסיה כללית
- נכון ל-
- רבעון 2 2026
- מקור
- דוח "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד"
- כיסוי אימות
- 100% מסך המסלול, מאומת מול גיליון "סכום נכסים"
- רישיון
- CC BY 4.0, מותר להשתמש בתנאי שמציינים את בקופה כמקור
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.