נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות מול מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות
ילין לפידות ניהול קופות גמל · מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · רבעון 2 2026
31%חפיפה בנכסים
5הבדלים מובהקים
23 מיליון ₪ילין לפידות קופת גמל ל
18 מיליון ₪מגדל גמל להשקעה אג"ח מ
ילין לפידות ניהול קופות גמל
ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל
מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
31%
מהנכסים זהים
החפיפה בין המסלולים מוגבלת, רוב הנכסים שונים. פיצול ביניהם אכן מייצר פיזור.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 21.7%. 20 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 95.1%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
פקדונות ואג"ח שקלי לטווח קצר (מח"מ עד שנה): 9.3% בשני הצדדים, נספרים כאן כזהים כלכלית בלי קשר לזהות הנייר הספציפי — פקדון בבנק אחד ומק"מ אצל חברה אחרת נותנים בפועל תשואה דומה על אותו טווח.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 2.97% | 2.96% |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 92.1% | 96.4% |
| מזומנים | 7.1% | 3.2% |
| מוצרים מובנים | 1.0% | 0.0% |
| נגזרים | 0.0% | 0.4% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| אחר | -0.3% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
| מניות | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות AAA · מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות AA
ההבדלים המובהקים
5 מדדים מתוך 8| מח"מ רכיב החוב | 4.02 שנים | 5.93 שנים | 1.91 שנים |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 0.0% | 13.0% | 13.0 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 0.0% | 4.3% | 4.3 נקודות |
| רכיב החוב | 92.1% | 96.4% | 4.3 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.1% | 3.2% | 3.8 נקודות |
מח"מ רכיב החוב: ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות 4.02 שנים, מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות 5.93 שנים. המח"מ הארוך יותר של מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות אומר שרכיב החוב שלו רגיש יותר לשינויי ריבית: אם הריבית תרד הוא ירוויח יותר, ואם תעלה הוא ייפגע יותר.
חשיפה לחו"ל (דלתא): ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות 0.0%, מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות 13.0%. מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות תלוי יותר בשווקים בחו"ל, וילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
חשיפה למט"ח (נטו): ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות 0.0%, מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות 4.3%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות יהיה מוגן יותר.
רכיב החוב: ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות 92.1%, מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות 96.4%. מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות מוטה יותר לרכיבים אחרים.
מזומנים ושווי מזומנים: ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות 7.1%, מגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות 3.2%. ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית0728 | 17.14% | 1.15% |
| ממשלתית צמודה 1.6% 1033 | 5.83% | 3.01% |
| ממשלתית שקלית 1.3% 04/32 | 5.32% | 3.24% |
| ממשל שקלית 4.60% 8/29 | 7.92% | 0.52% |
| ממשלתית שקלית 1.00% 03/30 | 6.97% | 0.06% |
| ממשל צמודה0431 | 4.21% | 2.69% |
| ממשל שקלית 1035 | 4.95% | 1.66% |
| ממשל שקלית 0927 | 4.29% | 1.65% |
| ממשלתית שקלית 0537 | 2.42% | 3.00% |
| ממשל שיקלית 0928 | 4.59% | 0.21% |
מוחזק רק בילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות
| אלה פקדון אגח ה | 0.81% |
| מזרחי טפחות הנפק אגח 64 | 0.64% |
| פועלים אגח 203 | 0.59% |
| פועלים אגח 202 | 0.54% |
| נמלי ישראל אג ב | 0.53% |
| מז הנפק 46 1.22% 9/2027 | 0.52% |
| מזרחי טפחות הנ אגח 72 | 0.16% |
| פועלים אגח 102 | 0.14% |
| ממן אגח ג | 0.12% |
| דיסק מנ אגח יז | 0.11% |
מוחזק רק במגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות
| ממשל שקלית 0335 | 7.67% |
| T 3.875 11/30/29 | 7.44% |
| ממשל צמודה 1028 | 7.03% |
| ממשל צמודה 1131 | 5.66% |
| ממשל צמודה 0529 | 5.48% |
| SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD | 3.02% |
| T 4.375 05/34 | 2.49% |
| ממשל שקלית 0347 | 1.90% |
| ממשל משתנה 1130 | 1.49% |
| ממשל צמודה 0545 | 1.34% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל שקלית0728 | 17.14% | 1.15% | 15.99% |
| ממשל שקלית 4.60% 8/29 | 7.92% | 0.52% | 7.40% |
| ממשלתית שקלית 1.00% 03/30 | 6.97% | 0.06% | 6.91% |
| ממשל שיקלית 0928 | 4.59% | 0.21% | 4.38% |
| ממשל שקלית 1035 | 4.95% | 1.66% | 3.29% |
| ממשלתית צמודה 1.6% 1033 | 5.83% | 3.01% | 2.82% |
| ממשל שקלית 0927 | 4.29% | 1.65% | 2.63% |
| ממשלתית שקלית 1.3% 04/32 | 5.32% | 3.24% | 2.08% |
| לאומי אגח סד' 187 | 2.07% | 0.00% | 2.07% |
| ממשל צמודה0431 | 4.21% | 2.69% | 1.52% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (3)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| נכסים סחירים | 100.3% | 99.6% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 2.97% | 2.96% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.