נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מול מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
ילין לפידות ניהול קופות גמל · מיטב גמל ופנסיה · רבעון 2 2026
ילין לפידות ניהול קופות גמל
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
מיטב גמל ופנסיה
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
החפיפה בין המסלולים מוגבלת, רוב הנכסים שונים. פיצול ביניהם אכן מייצר פיזור.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 24.9% | 24.4% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.23% | 3.48% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.03% | 5.02% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 75.3% | 69.4% |
| מניות | 7.3% | 15.4% |
| מזומנים | 13.3% | 3.4% |
| השקעות אלטרנטיביות | 2.9% | 9.8% |
| נגזרים | 0.3% | 1.2% |
| מוצרים מובנים | 1.0% | 0.7% |
| אחר | -0.1% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) AA- · מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) AA-
ההבדלים המובהקים
4 מדדים מתוך 8| נכסים סחירים | 90.9% | 77.9% | 13.0 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 13.3% | 3.4% | 9.9 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 30.0% | 37.8% | 7.8 נקודות |
| רכיב החוב | 75.3% | 69.4% | 5.9 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 4.60% 8/29 | 2.70% | 4.96% |
| ממשל צמודה 1131 | 0.41% | 5.40% |
| ממשלתית צמודה 0.5% 0529 | 2.85% | 2.28% |
| ממשל שקלית 1035 | 3.30% | 1.44% |
| ממשלתית צמודה 1.10% 1028 | 3.30% | 1.25% |
| ממשלתית צמודה 1.6% 1033 | 3.25% | 0.46% |
| ממשל שקלית 0229 | 0.80% | 2.60% |
| ממשלתית שקלית 0537 | 2.43% | 0.01% |
| ממשל צמודה0431 | 2.30% | 0.12% |
| ממשלתי שקלית 0142 | 2.12% | 0.27% |
מוחזק רק בילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
| ממשל שקלית 0927 | 1.92% |
| ממשל שקלית0728 | 1.85% |
| ממשלתית שקלית 1.3% 04/32 | 1.54% |
| מקורות אגח 8 רמ | 1.50% |
| 29992346 | 1.17% |
| ISRAEL 1.5% 01/18/27 | 0.72% |
| פיבי | 0.62% |
| 29992340 | 0.60% |
| דיסק מנ אגח טו | 0.54% |
| KOT-IND MID-J | 0.46% |
מוחזק רק במיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
| הלוואות עמיתים אמן 151 | 3.77% |
| ממשל צמוד 0545 | 1.20% |
| Israel Bonds, 5.75% 12mar2054 USD | 0.91% |
| Vanguard S&P 500 ETF | 0.57% |
| INVESCO NASDAQ 100 ETF | 0.45% |
| דיסק מנ אגח יד | 0.43% |
| ממשל שקלית 0530 | 0.43% |
| עזריאלי אגח ו | 0.42% |
| גורם פנימי 145 | 0.42% |
| ISRELE 3.3 03/21/30 note CITI | 0.41% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל צמודה 1131 | 0.41% | 5.40% | 4.98% |
| ממשלתית צמודה 1.6% 1033 | 3.25% | 0.46% | 2.79% |
| ממשלתית שקלית 0537 | 2.43% | 0.01% | 2.42% |
| ממשל שקלית 4.60% 8/29 | 2.70% | 4.96% | 2.26% |
| ממשל צמודה0431 | 2.30% | 0.12% | 2.18% |
| ממשלתית צמודה 1.10% 1028 | 3.30% | 1.25% | 2.06% |
| ממשל שקלית 1035 | 3.30% | 1.44% | 1.86% |
| ממשלתי שקלית 0142 | 2.12% | 0.27% | 1.85% |
| ממשל שקלית 0229 | 0.80% | 2.60% | 1.80% |
| Israel 4.5 31/01/43 | 1.36% | 0.01% | 1.35% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (4)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 24.9% | 24.4% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 15.2% | 13.2% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.23% | 3.48% |
| מח"מ רכיב החוב | 4.28 שנים | 4.50 שנים |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.