נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח מול הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות)
מור גמל ופנסיה · הראל פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
2%חפיפה בנכסים
5הבדלים מובהקים
45 מיליון ₪מור השתלמות עוקב מדדי
39 מיליון ₪הראל השתלמות עוקב מדדי
מור גמל ופנסיה
מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח
הראל פנסיה וגמל
הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות)
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
2%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 1.9%. 1 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 63.4%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 22.6% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.63% | — |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 77.4% | 62.2% |
| מניות | 0.0% | 36.3% |
| מזומנים | 22.9% | 1.5% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| נגזרים | -0.1% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| אחר | -0.2% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח AA+ · הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) —
ההבדלים המובהקים
5 מדדים מתוך 8| חשיפה למט"ח (נטו) | 100.5% | 10.3% | 90.1 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 103.7% | 18.2% | 85.4 נקודות |
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 22.6% | 22.6 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 22.9% | 1.5% | 21.4 נקודות |
| רכיב החוב | 77.4% | 62.2% | 15.2 נקודות |
חשיפה למט"ח (נטו): מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח 100.5%, הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) 10.3%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) יהיה מוגן יותר.
חשיפה לחו"ל (דלתא): מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח 103.7%, הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) 18.2%. מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח תלוי יותר בשווקים בחו"ל, והראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
חשיפה מנייתית (דלתא): מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח 0.0%, הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) 22.6%. מסלול עם חשיפה מנייתית גבוהה יותר צפוי לנוע חזק יותר לשני הכיוונים. בתקופה של עליות בשוק המניות הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) צפוי להניב יותר; בתקופה של ירידות מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח צפוי לרדת פחות.
מזומנים ושווי מזומנים: מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח 22.9%, הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) 1.5%. מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
רכיב החוב: מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח 77.4%, הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) 62.2%. מור השתלמות עוקב מדדי אג"ח מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות) מוטה יותר לרכיבים אחרים.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ISHARES GS$ INVESTOP CORP | 1.87% | 1.91% |
מוחזק רק במור השתלמות עוקב מדדי אג"ח
| SPBDU10T.קסם | 16.09% |
| VANGUARD INTERMIDIATE TERM | 11.42% |
| SPBDUS3T.קסם | 8.32% |
| B 07/23/26 | 4.27% |
| ISHARES BROAD USD HIGH YIELD | 1.16% |
| TEMP_INTEREST$ | 0.12% |
| ריבית עוש לקבל | 0.02% |
| SPBDUS5T.קסם | 0.01% |
| חוז עמלות | 0.00% |
| חו"ז דמי סליקה | 0.00% |
מוחזק רק בהראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח- עם מניות (עד 25% מניות)
| מור סל תל בונד מאגר | 17.91% |
| תכלית סל תל בונד מאגר | 14.46% |
| מגדל MTF סל תל גוב-שקלי 5+ | 10.45% |
| מגדל MTF סל תל גוב – כללי | 8.28% |
| קסם סל אגח ממשלתי כללי | 5.36% |
| קסם ETF תל גוב-צמודות | 5.29% |
| קסם תל בונד מאגר | 5.15% |
| מור סל S&P500 | 5.09% |
| קסם ETF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות | 4.11% |
| אי בי אי סל MSCI AC World | 3.67% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ISHARES GS$ INVESTOP CORP | 1.87% | 1.91% | 0.05% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (1)
| נכסים סחירים | 100.3% | 100.0% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.