נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מנורה מבטחים פנסיה - מסלול לבני 60 ומעלה מול כלל פנסיה לבני 60 ומעלה
מנורה מבטחים פנסיה וגמל · כלל פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
מנורה מבטחים פנסיה וגמל
מנורה מבטחים פנסיה - מסלול לבני 60 ומעלה
כלל פנסיה וגמל
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 31.6% | 31.9% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.88% | 3.99% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.71% | 4.83% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 54.9% | 57.5% |
| מניות | 23.6% | 24.4% |
| השקעות אלטרנטיביות | 11.1% | 9.5% |
| מזומנים | 5.9% | 4.9% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 1.9% | 0.0% |
| נגזרים | 1.2% | 1.2% |
| מוצרים מובנים | 1.1% | 1.1% |
| קרנות מטבע | 0.0% | 0.7% |
| נדל"ן | 0.3% | 0.4% |
| אחר | 0.1% | 0.3% |
| סחורות | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: מנורה מבטחים פנסיה - מסלול לבני 60 ומעלה A+ · כלל פנסיה לבני 60 ומעלה A+
ההבדלים המובהקים
לא נמצא פער מובהק באף אחד מהמדדים הנבדקים. מבחינת הרכב הנכסים, שני המסלולים דומים מאוד.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשלתי צמוד 1131 | 0.84% | 1.24% |
| ממשל שקלית 0335 | 0.27% | 1.66% |
| ממשל צמודה 1033 | 1.34% | 0.52% |
| ממשל צמודה 1028 | 0.58% | 1.12% |
| פועלים | 0.75% | 0.66% |
| ממשל צמודה 0529 | 0.67% | 0.67% |
| לאומי | 0.75% | 0.55% |
| טאואר | 0.69% | 0.54% |
| ממשל שקלית 0432 | 1.10% | 0.07% |
| אלביט מערכות | 0.51% | 0.55% |
מוחזק רק במנורה מבטחים פנסיה - מסלול לבני 60 ומעלה
| ערד סדרה 8892 4.8% 2035 | 0.62% |
| ערד סדרה 8889 4.8% 2035 | 0.35% |
| ערד סדרה 8894 4.8% 2036 | 0.34% |
| ARJUN Infra 2 - OPS | 0.34% |
| ערד סדרה 8897 4.8% 2036 | 0.33% |
| ממשל שקלית 0229 | 0.32% |
| ערד סדרה 8882 4.8% 2035 | 0.32% |
| ערד סדרה 8905 4.8% 2037 | 0.31% |
| לאומי 8 | 0.31% |
| MU US Micron Tech Inc | 0.30% |
מוחזק רק בכלל פנסיה לבני 60 ומעלה
| S&P500 EMINI FUT Sep26 | 1.98% |
| VANGUARD S&P 500 ETF | 1.37% |
| SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US | 1.19% |
| NASDAQ 100 E-MINI Sep26 | 0.83% |
| ערד 8892 | 0.71% |
| AM CORE MSCI EM SWAP ETF ACC | 0.69% |
| INVESCO S&P 500 ACC | 0.64% |
| ISHARES S&P500 SWAP UCITS | 0.58% |
| X MSCI EM 1C | 0.52% |
| HarbourVest Infrastructure Income Partnership | 0.51% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל שקלית 0335 | 0.27% | 1.66% | 1.38% |
| ממשל שקלית 0432 | 1.10% | 0.07% | 1.03% |
| ממשל צמודה 1033 | 1.34% | 0.52% | 0.82% |
| ממשל שקלית 1152 | 0.08% | 0.77% | 0.69% |
| AAPL US- Apple Inc | 0.70% | 0.05% | 0.65% |
| NVDA US NVIDIA Corp | 0.70% | 0.14% | 0.56% |
| ממשל צמודה 0431 | 0.63% | 0.07% | 0.56% |
| ממשל צמודה 1028 | 0.58% | 1.12% | 0.55% |
| GOOGL US Alphabet Inc | 0.56% | 0.10% | 0.46% |
| ממשלתי צמוד 1131 | 0.84% | 1.24% | 0.40% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (8)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 31.6% | 31.9% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 14.3% | 12.6% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 32.9% | 34.5% |
| רכיב החוב | 54.9% | 57.5% |
| נכסים סחירים | 51.9% | 54.8% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 5.9% | 4.9% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.88% | 3.99% |
| מח"מ רכיב החוב | 5.17 שנים | 5.48 שנים |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.