נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש מול הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש
מנורה מבטחים פנסיה וגמל · הראל פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
9%חפיפה בנכסים
3הבדלים מובהקים
61 מיליון ₪מנורה מבטחים משלימה עו
44 מיליון ₪הראל פנסיה כללית עוקב
מנורה מבטחים פנסיה וגמל
מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש
הראל פנסיה וגמל
הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
9%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 9.4%. 2 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 89.4%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 50.6% | 57.7% |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| מניות | 70.6% | 65.3% |
| אג"ח | 22.7% | 33.3% |
| קרנות מעורבות | 4.8% | 0.0% |
| מזומנים | 1.9% | 1.4% |
| אחר | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| נגזרים | 0.0% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
3 מדדים מתוך 8| רכיב החוב | 22.7% | 33.3% | 10.6 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 28.6% | 18.2% | 10.5 נקודות |
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 50.6% | 57.7% | 7.1 נקודות |
רכיב החוב: מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש 22.7%, הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש 33.3%. הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש מוטה יותר לרכיבים אחרים.
חשיפה למט"ח (נטו): מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש 28.6%, הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש 18.2%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש יהיה מוגן יותר.
חשיפה מנייתית (דלתא): מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש 50.6%, הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש 57.7%. מסלול עם חשיפה מנייתית גבוהה יותר צפוי לנוע חזק יותר לשני הכיוונים. בתקופה של עליות בשוק המניות הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש צפוי להניב יותר; בתקופה של ירידות מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש צפוי לרדת פחות.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| מור סל תל בונד מאגר | 4.79% | 9.87% |
| תכלית סל תלבונד מאגר | 4.58% | 6.99% |
מוחזק רק במנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש
| הראל סל אינ ישר 100משקל ש | 6.34% |
| MTF סל אינדקס 120 ישראל | 5.00% |
| תכלית סל מדורג פיזור רחב | 4.84% |
| קסם ETF אינ מד שק מ5 קב | 4.80% |
| אי.בי.אי. מחקה (00) אינדקס A-AA מנגנון מרווח | 4.77% |
| איישרס.חוץ CORP BONDS USD | 4.59% |
| איביאיסל אינ מומנ ארהב ממ | 4.57% |
| MTF סל תל בונד-מאגר | 4.36% |
| הראל סל תל בונד מאגר | 4.31% |
| קסם ETF אינדקס צמי עולמי | 3.75% |
מוחזק רק בהראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש
| מור סל S&P500 | 12.98% |
| אי בי אי סל MSCI AC World | 9.36% |
| מגדל MTF סל ת"א 125 | 7.51% |
| תכלית סל MSCI AC World מנוטרלת מט"ח | 7.22% |
| קסם סל תא 125 | 6.42% |
| מגדל MTF סל תל גוב-שקלי 5+ | 5.76% |
| מגדל MTF סל תל גוב – כללי | 4.56% |
| אי בי אי סל ת"א 125 | 4.55% |
| INVESCO S&P 500 ACC | 3.27% |
| תכלית.MSCIACWORLD | 3.26% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| מור סל תל בונד מאגר | 4.79% | 9.87% | 5.08% |
| תכלית סל תלבונד מאגר | 4.58% | 6.99% | 2.41% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (3)
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 38.6% | 38.3% |
| נכסים סחירים | 100.0% | 100.0% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.9% | 1.4% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.