נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה מול מגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה
מנורה מבטחים פנסיה וגמל · מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · רבעון 2 2026
מנורה מבטחים פנסיה וגמל
מנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל
מגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 18.0% | 18.7% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 4.48% | 4.53% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.82% | 4.80% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 72.2% | 73.8% |
| מניות | 13.3% | 12.7% |
| מזומנים | 5.9% | 8.1% |
| השקעות אלטרנטיביות | 6.1% | 4.1% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 1.1% | 0.0% |
| נגזרים | 0.7% | 0.3% |
| נדל"ן | 0.2% | 0.6% |
| מוצרים מובנים | 0.6% | 0.3% |
| אחר | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: מנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה A+ · מגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה A+
ההבדלים המובהקים
לא נמצא פער מובהק באף אחד מהמדדים הנבדקים. מבחינת הרכב הנכסים, שני המסלולים דומים מאוד.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 0335 | 0.08% | 1.04% |
| לאומי | 0.43% | 0.32% |
| ממשל שקלית 0432 | 0.31% | 0.43% |
| טאואר | 0.39% | 0.34% |
| פועלים | 0.42% | 0.28% |
| ערד סדרה 8787 4.8% | 0.32% | 0.32% |
| ממשל שקלית 1152 | 0.02% | 0.61% |
| Teva US-Teva Pharmacutical | 0.32% | 0.31% |
| אלביט מערכות | 0.29% | 0.31% |
| ממשל שקלית 0537 | 0.09% | 0.49% |
מוחזק רק במנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה
| ערד סדרה 8892 4.8% 2035 | 1.38% |
| ערד סדרה 8889 4.8% 2035 | 0.79% |
| ערד סדרה 8894 4.8% 2036 | 0.76% |
| ערד סדרה 8897 4.8% 2036 | 0.74% |
| ערד סדרה 8882 4.8% 2035 | 0.71% |
| ערד סדרה 8905 4.8% 2037 | 0.70% |
| ערד סדרה 8859 4.80% 2033 | 0.68% |
| ערד סדרה 8901 4.8% 2036 | 0.67% |
| ערד סדרה 8880 4.8% 2034 | 0.66% |
| ערד סדרה 8874 4.8% 2034 | 0.64% |
מוחזק רק במגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה
| ערד 8892 | 1.17% |
| ערד 8894 | 0.66% |
| ערד 8889 | 0.65% |
| ערד 8903 | 0.60% |
| ערד 8824 | 0.57% |
| ערד 8841 | 0.55% |
| ערד 8880 | 0.54% |
| ערד 8897 | 0.54% |
| ערד 8905 | 0.51% |
| ערד 8901 | 0.49% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל שקלית 0335 | 0.08% | 1.04% | 0.96% |
| ממשל שקלית 1152 | 0.02% | 0.61% | 0.59% |
| ממשל שקלית 0537 | 0.09% | 0.49% | 0.40% |
| ממשל שקלית 0347 | 0.05% | 0.43% | 0.37% |
| AAPL US- Apple Inc | 0.39% | 0.07% | 0.32% |
| NVDA US NVIDIA Corp | 0.40% | 0.12% | 0.28% |
| ממשל שקלית 0142 | 0.12% | 0.37% | 0.25% |
| לאומי אג"ח 187 | 0.16% | 0.00% | 0.16% |
| ממשל שקלית 1035 | 0.07% | 0.22% | 0.15% |
| AVGO US Broadcom ltd | 0.18% | 0.03% | 0.15% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (8)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 18.0% | 18.7% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 9.7% | 10.1% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 18.0% | 17.4% |
| רכיב החוב | 72.2% | 73.8% |
| נכסים סחירים | 29.6% | 31.2% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 5.9% | 8.1% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 4.48% | 4.53% |
| מח"מ רכיב החוב | 5.17 שנים | 5.52 שנים |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.